بهترین شاخص های فارکس 2022

بهترین اندیکاتور فارکس چیست؟ معرفی 8 اندیکاتور برتر فارکس

اندیکاتور یکی از واژه هایی است که ما روزانه در بازار بورس و فارکس بسیار با آن برخورد می‌کنیم؛ پس لازم است تمامی جوانب و اصطلاحات در حوزه اندیکاتور را بیاموزیم تا بتوانیم به خوبی از آن استفاده کنیم. ما می‌توانیم از اندیکاتور به عنوان یکی از مهمترین و اصلی‌ترین ابزارهایی که برای تحلیل تکنیکال استفاده می‌شود نام ببریم. در واقع اندیکاتور شاخص‌ها و یا نمودارهای کمکی هستند که ما در تحلیل تکنیکال می‌توانیم از آنها استفاده کنیم و امروز قصد داریم تا بهترین اندیکاتور فارکس را به شما معرفی کنیم، پس مطالعه این مطلب را از دست ندهید!

ما در دوره آموزش فارکس در مشهد، در قالب یک کلاس حضوری فارکس در شهر مشهد، صفر تا صد معامله‌گری در بازار فارکس را به شما آموزش تا ضمن یادگیری جامع مطالب، از شرکت در هر دوره دیگری بی‌نیاز شده و پس از پایان دوره وارد بازار شوید و به کسب درآمد بپردازید. همچنین در دوره آموزش صفر تا صد پرایس اکشن، صفر تا صد پرایس اکشن به شیوه البروکس و سم سایدن را آموزش خواهید دید.

اندیکاتور فارکس چیست؟

اندیکاتور در معنای لغوی به معنای یک شاخص یا مبنا برای اندازه گیری می‌باشد. در واقع شما از اندیکاتور برای مقایسه داده‌ها و متغیرها در بازار فارکس استفاده می‌کنید. اندیکاتورها شامل فایل‌هایی هستند که در یک محیط بهترین شاخص های فارکس 2022 متا ادیتور (Meta Editor) پلتفرم متاتریدر چهار یا پنج نوشته شده و معامله‌گران در بازار فارکس از آن‌ها استفاده می‌کنند. شما باید این فایل‌ها را در یک مسیر Indicator متاتریدر ذخیره و سپس نصب کنید تا در زمان نیاز، با اعلام اندیکاتور مورد نظر، از آن در معاملات خود استفاده نمایید.

ما می‌توانیم اندیکاتور های فارکس و بورس را به ۶ دسته تقسیم کنیم:

• اندیکاتور میانگین متحرک
• اندیکاتور مکدی (MACD)
• اندیکاتور فیبوناچی
• اندیکاتور باند بولینگر
• اندیکاتور RSI
• اندیکاتور CCI

اندیکاتور میانگین حرکت

این اندیکاتور، اندیکاتور بسیار مهمی است که برای روند و ضدروند بسیار کاربردی است.

این اندیکاتور به دو دسته ساده و نمایی تقسیم می‌شود:

• در میانگین متحرک ساده که ما آن را SMA می‌گوییم، قیمت پایانی دارای وزن یکسان می‌باشد.
• آهنگ این متحرکه نمایی که EMA نامیده می‌شود برخلاف SMA عوامل دیگری بر وزن دهی روی قیمت پایانی موثر است.

اندیکاتور مکدی

یکی از بهترین و کاربردی‌ترین اندیکاتورها است این اندیکاتور مخفف عبارت “واگرایی و همگرایی میانگین متحرک” است. اندیکاتور مکدی از دو خط و یک هیستوگرام تشکیل شده و به طور کلی به منظور تایید یک روند در نمودار قیمت به کار می‌رود.

اندیکاتور باند بولینگر

ساخته شده از اندیکاتور میانگین متحرک ساده است که می‌توانیم با این اندیکاتور نوسانات بازار را تشخیص دهیم.

اندیکاتور RSI

اندیکاتور RSI در میان تازه کاران بسیار محبوب است، با وجود سادگی T سیگنال‌های خوبی می‌تواند ارائه دهد و مخفف عبارت شاخص قدرت نسبی است. قادر است که تغییرات را با عددی بین صفر تا صد نمایش دهد. همچنین شما می‌توانید این اندیکاتور را برای مشخص نمودن شرایط اشباع خرید یا اشباع فروش به کار ببرید.

اندیکاتور CCI

این اندیکاتور در دهه‌ی 80 برای بازار کالا ایجاد و توسعه یافت بعدها در بازارهایی از جمله بورس و خارج از آن نیز استفاده شد. شما با این اندیکاتور می‌توانید قیمت فعلی یک سهم در مقایسه با میانگین قیمت آن در یک دوره زمانی را مقایسه کنید.

اصول انتخاب اندیکاتور فارکس

ما نمی‌توانیم برای شما یک اصول و قوانین خاص را برای انتخاب اندیکاتور بیان کنیم. این شرایط شاید دشوار و به عبارت دیگر شاید نشدنی باشد زیرا اندیکاتورهای زیادی وجود دارد و هر کدام، بسته به شرایط و نیاز معامله گر ایجاد شده‌اند؛ به عبارت دیگر، ما نمی‌توانیم یکی از این اندیکاتورها را به عنوان بهترین اندیکاتور فارکس انتخاب کنیم. در نتیجه می‌توانیم بگوییم که اگر شما اندیکاتوری را پیدا کرده اید که با استراتژی و روش شما همخوانی داشت، آن را می‌توانیم به عنوان بهترین اندیکاتور فارکس برای شما معرفی کنیم چرا که معامله‌گری با توجه به سبک و روش معاملاتی شما انتظارات و نیازهای متفاوتی دارد.

بهترین اندیکاتور باینری آپشن

شاید این انتخاب و معرفی از اندیکاتور راحت‌تر باشد زیرا، که دارای روند معاملاتی متفاوتی است از همین جهت ما راحت تر می‌توانیم اندیکاتور مناسب باینری آپشن برای شما معرفی و انتخاب کنیم .

اگر شما حساب باینری آپشن برپایه متاتریدر داشته باشید، می‌توانید از این اندیکاتورها بدون هیچ مشکلی استفاده کنید؛ اما اگر حساب بر مبنای غیر متاتریدر داشته باشید مانند باینری آپشن بروکر آلپاری، می‌توانید از این اندیکاتور برای پیدا کردن نقطه ورود استفاده کنید.

بهترین اندیکاتور برای تشخیص روند فارکس

تشخیص روند یکی از مهمترین کارهایی است که یک معامله گر باید برای شروع کردن ترید باید آن را به خوبی انجام دهد. بدون آگاهی از روند اصلی گاهاً می‌تواند ضررهای جبران ناپذیری را به فرد وارد کند. برای تشخیص روند ابزارهای مختلفی وجود دارد. تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی از این روش ها می‌باشد یکی از ابزارهایی که در تحلیل تکنیکال از آنها استفاده می‌کنیم اندیکاتورها هستند.

اندیکاتور میانگین متحرک

اندیکاتور میانگین متحرک یا مووینگ اوریج (Moving Average) یکی از معروف‌ترین و پرکاربردترین اندیکاتورها روند در بازارهای مالی می‌باشد. این اندیکاتور پایه و اساس ساخت بسیاری دیگر از اندیکاتورها مانند بولینگر و مکدی است. این اندیکاتور با روش میانگین گیری انتخاب شده که از دو نوع اندیکاتور SMA و اندیکاتور EMA ساخته شده است و تنها تفاوت این دو در حساسیت آنها نسبت به تغییرات قیمت است. اگر یک قیمت در بالای میانگین قرار بگیرد، روند صعودی و در اگر در زیر نمودار میانگین متحرک قرار بگیرد، روند نزولی است.

بهترین اندیکاتور برای نوسان گیری

یک معامله‌گر حرفه ای باید قادر باشد که با استفاده از اندیکاتور ها به نوسان گیری در بازار بپردازد در ادامه تعدادی از معروف ترین اندیکاتور های تکنیکال را برای نوسان گیری به شما معرفی می‌کنیم البته لازم به ذکر است که این اندیکاتور ها صرفاً برای نوسان گیری های کوتاه مدت مورد نظر هستند.

اندیکاتور حجم تعادلی یا OBV

از این اندیکاتور برای اندازه گیری جریان مثبت و منفی حجم در یک دوره زمانی استفاده می‌کنیم.

ما حجم تعادلی را بدین شکل اندازه گیری می‌کنیم:

• اگر قیمت نسبت به قیمت دیروز افزایش داشت باید حجم امروز به حجم دیروز اضافه شود.
• اگر قیمت امروز نسبت به قیمت دیروز با کاهش مواجه شده بود باید حجم امروز از حجم دیروز کم شود.

کاملاً مشخص است که در یک روند صعودی OBV افزایش می‌یابد و در روند نزولی شاهد کاهش مقدار OBV هستیم. زمانی که ما با افزایش حجم تعادلی روبرو می‌شویم به معنای ورود خریداران و افزایش قدرت آنهاست.

اندیکاتور OBV یکی از بهترین اندیکاتور های روند است. اگر OBV و قیمت افزایش یابد نشان دهنده ادامه روند صعودی است و برعکس. ما می‌توانیم از حجم تعادلی برای تشخیص واگرایی نیز استفاده کنیم. همچنین شما قادر خواهید بود که با استفاده از واگرایی معکوس شدن روند را تشخیص دهید. افزایش قیمت و کاهش OBV این است که روند صعودی ما توسط خریداران قوی پشتیبانی نمی‌شود و احتمال اینکه بازگشت قوی داشته باشیم کم است.

پربازده ترین ارزها برای خرید در آوریل 2022 ( فروردین 1401)

اگر روی این لینک کلیک کردید و در حال خواندن این مطلب هستید، حتماً پتانسیل عظیمی را که در بازار ارزهای دیجیتال برای کسب درامد در سال 2022 وجود دارد، درک کرده اید. با وجود ارزهای دیجیتال رنگارنگ، طبیعی است که از خود بپرسیم، بین این همه ارز کدامیک برای خرید در این ماه بهتر است؟ به عبارت بهتر، خرید کدام ارز در ماه آوریل 2022 ( فروردین- اردیبهشت) بهترین حاشیه سود را به ما می دهد؟ به خواندن این مقاله ادامه بدهید و ارزهایی را که ما در بخش ارز دیجیتال وبسایت دنیای ترید به شما معرفی می کنیم، در پورتفوی خود قرار دهید.

سیگنالهایی که در این مطلب داده می شوند، همگی سیگنال اسپات هستند.

در این مقاله ما از بیت کوین و اتر صحبت نمی کنیم. نهایت سودی که این ارزها در بازه یک ماهه به ما می دهند، نمی تواند از 30 درصد فراتر رود، ما سراغ آلت کوین ها می رویم، ارزهایی که احتمال سوددهی بالای 100 درصد دارند.

آلت کوین چیست؟

آلت کوین ها اساساً ارزهای دیجیتال جایگزین بیت کوین هستند. در حالی که بیت کوین به عنوان ارز دیجیتال نسل اول در نظر گرفته می شود، آلت کوین ها در نسل دوم و سوم ارزهای دیجیتال قرار می گیرند. این پروژه ها ارزش بازار کمتر و پتانسیل رشد بیشتری دارند.

برخی از آلتکوین ها برای پر کردن شکاف هایی که بیت کوین دارد، معجزه می کنند. و به همین دلیل است که آلت کوین ها ارزش بالایی دارند.

اولین ارز پربازده: ماتیک (MATIC) توکن پالیگان

سال 2022 می تواند سال خوش شانسی برای توکنداران ماتیک، توکن بومی بلاکچین Polygon باشد. سر و صدای زیادی پیرامون این آلت کوین به پا شده و نشانه های پایان روند نزولی در نمودار این ارز به چشم می خورد.

ماتیک یک توکن ERC-20 است که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود و از مکانیزم اجماع اثبات سهام (pos) استفاده می کند.

اخبار بنیادین پالیگان

Polygon به تازگی خبر از رونمایی یک سرویس احراز هویت غیر متمرکز مبتنی بر وب 3 و الگوریتم اثبات دانش صفر (ZKP) به نام Polygon ID داده است.

ارزش بازار Polygon هنوز کمتر از 15 میلیارد دلار است و قیمت آن در زمان نگارش این مقاله در 11 آوریل 2022 کمتر از 1.5 دلار است. با اینحال رتبه ماتیک از لحاظ ارزش بازار، 17 است و به همین علت یک سرمایه گذاری ارزشمند به شمار می آید.

چرا باید Polygon بخریم؟

در حال حاضر، Polygon بهترین گزینه برای حل مشکلات مقیاس پذیری اتریوم است. توسعه دهندگانی که قصد دارند از بلاک چین اتریوم استفاده کنند و از مزایای پشتیبانی چند زنجیره ای برای پروژه های خود بهره مند شوند، راهی جز پالیگان پیش روی خود نمی بینند. در اینکه ماتیک یکی از بهترین ارزهای دیجیتال است، شکی نیست. فقط هولدرها توجه داشته باشند که برای کسب سود از خرید توکن ماتیک، باید در کف قیمت، یا به عبارتی آخرین سطوح حمایت خرید کنند. بهترین استراتژی برای سرمایه‌گذاری در Polygon این است که هر زمان که شاخص ترس و طمع در مرحله ترس شدید و قیمت در سراشیبی سقوط است، خرید کنند.

اکنون زمان خوبی برای خرید ماتیک است؛ زیرا این ارز در پایین ترین قیمت از ماه اکتبر قرار دارد. البته ممکن است قیمت از این نیز پایین تر بیاید. بنابراین می توانید خرید پله ای انجام دهید. مقداری همین الان خریداری کنید و مقداری در سطوح پایین تر.

نقاط مناسب برای خرید ارز ماتیک (MATIC):

• 1.355
• 1.339
• 1.178
• 0.659 (بعید به نظر می رسد قیمت به این سطح برسد.)

دومین توکن ارزشمند: Algorand (ALGO)

Algorand یک بلاک چین غیرمتمرکز، بدون مجوز و متن باز است که از مکانیزم اجماع اثبات سهام (POS) بهره می برد و از طیف گسترده ای از برنامه ها پشتیبانی می کند. این سیستم‌ها امن، مقیاس‌پذیر و کارآمد بوده و از همه ویژگی‌های حیاتی برای کاربردهای مؤثر در دنیای واقعی برخوردار هستند.

شبکه اصلی Algorand در ژوئن 2019 فعال شد و از دسامبر 2020 توانست تقریباً 1 میلیون تراکنش را در روز انجام دهد.

الگوراند تاکنون موفق به جذب سرمایه های خصوصی زیادی از سوی سرمایه گذاران بزرگ شده است. نکته قابل توجه این است که هربار توکن جدیدی در اکوسیستم الگوراند معرفی می شود، میان توکنداران ارز ALGO توزیع می شود.

خبرهای بنیادین الگوراند

در 17 فوریه 2022، بنیاد Algorand یک سرمایه گذاری به ارزش 10 میلیون دلار برای توسعه هارد فورک لندن انجام داد و با ایجاد یک بریج با اتریوم، هارد فورک لندن را به اکوسیستم الگوراند متصل کرد. الگوراند پیش از راه اندازی این بریج، از قابلیت هایی مانند مقیاس پذیری بالا، کارمزد پایین و سرعت بالا در تراکنش ها برخوردار بود. این بریج، با ایجاد اتصال با شبکه اتریوم که در حال حاضر قوی ترین اکوسیستم DApp را دارد، به الگوراند فرصت جذب نقدینگی بیشتر را می دهد. هدف بنیاد الگوراند در افق بلندمدت تحکیم اکوسیستم DeFi در شبکه Algorand است.

چرا باید توکن الگورند را در پورتفوی خود داشته باشیم؟

طبق گزارش newsbtc، الگوراند در سه ماهه اول سال 2022 ، حدود 35 درصد رشد داشته است.

بر اساس گزارش سایت کوین مارکت کپ، ALGO رتبه 30 را از لحاظ ارزش بازار دارد و در زمان نگارش مقاله، قیمت آن کمتر از یک دلار و ارزش بازار آن حدود 5 میلیارد دلار است. بنابراین با توجه به جایگاه و ارزش بازار آن، یک توکن ارزنده به شمار می آید.

تحلیل تکنیکال الگوراند

از لحاظ تحلیل تکنیکال، قیمت تمامی سطوح حمایت خود را از دست داده و اکنون به سطح حمایت کلیدی در قیمت 0.7168 برخورد کرده که با سطح s1 در پیوت هفتگی تلاقی دارد. قیمت زیر هر سه مووینگ 50، 100، 200 خود قرار دارد و با کف کانال کتلر برخورد کرده.

روی نمودار روزانه، استوک استیک در منطقه بیش فروش قرار دارد. بنابراین به احتمال زیاد به زودی روند تغییر می کند.

اکنون در قیمت 0.71 قرار داریم که بهترین کف برای خرید ارز ALGO است.

سومین توکن ارزشمند : پولکادات

ارز دیجیتال پولکادات چیست؟ پاسخ: نیازی به معرفی پولکادات نیست. این ارز میان ایرانیان شهرت و محبوبیت زیادی به هم زده است.

• پولکادات رمز ارزی است که با مکانیزم اثبات سهام (POS) کار می کند. بلاکچین های مختلف می توانند از طریق پروتکل Polkadot به یکدیگر متصل شوند.
• پولکادات اکنون با 17 میلیارد دلار ارزش بازار، در جایگاه 13 از لحاظ مارکت کپ قرار دارد.
• پولکادات یک پروژه بسیار منحصر بفرد دارد که به توسعه دهندگان این امکان را می دهد تا با تکیه بر امنیت این شبکه، بلاکچین خود را ایجاد کنند.

اخبار و به روز رسانی های پولکادات

از پایان ماه مارس، قیمت DOT حدود 20 درصد افزایش یافته و به هدف صعودی خود در 26 دلار رسیده است.

• 30 مارس: راه اندازی بریج وارم هول (Wormhole) را داشتیم که پل ارتباطی پولکادات با دو شبکه مهم اتریوم و سولانا ست.
• 30 مارس: یکی از پروژه های دیفای پولکادات، به نام شبکه Astra، در 30 مارس به تارگت 1 میلیارد دلار توکن قفل شده رسیده است.

تحلیل تکنیکال پولکادات

پولکادات به تازگی الگوی هد اند شولدر را در نمودار روزانه تکمیل کرده است. البته باز احتمال افت قیمت بیشتر وجود دارد. به طوریکه اگر اندکی صبر اختیار کنید، می توانید این توکن را در قیمت استثنایی 10 دلار خریداری کنید. ولی هم اکنون هم قیمت در یکی از سطوح مناسب برای خرید این ارز ارزشمند قرار دارد.

بهترین قیمت هایی که می توانید پولکادات را خریداری کنید:

می توانید سرمایه ای را که برای خرید پولکادات در نظر گرفته اید، به سه قسمت تقسیم و در هر یک از سطوح مذکور، حجمی از این توکن ارزشمند را خریداری کنید.

و اما سخن پایانی

توکن های آینده دار زیادی هم اکنون در آخرین سطوح حمایتی خود به سر می برند و می توانند فرصت های عالی سرمایه گذاری باشند. در این مطلب سه مورد از این توکن ها را به شما معرفی کردیم.

به یاد داشته باشید، اگر زمانی یک توکن را به صورت اسپات خریداری کردید، سپس قیمت بر خلاف پیشبینی شما به جای صعود، نزول کرد، دستپاچه نشوید! بدترین کار این است که در این لحظه تصمیم به فروش ارز و خروج با زیان بگیرید. نگران نباشید، ارزها در یک بازه یک الی دو ماهه دوباره تغییر روندکوتاه مدت می دهند. اگر صبر کنید دوباره قیمت به سطح مورد نظرتان برمی گردد و شما می توانید با سود از بازار خارج شوید.

اگر تمایل دارید توکن های آینده دار بیشتری به شما معرفی کنیم، در کامنت ها درخواست دهید. در صورت استقبال مخاطبان ارزهای دیجیتال آینده دار بیشتری به همراه تحلیل تکنیکال آن ها و نقاط ورود معرفی خواهند شد.

تحلیل تکنیکال و فاندامنتال طلا (XAUUSD)

امروز دوشنبه 30 می 2022 اولین روز فعالیت مارکت فارکس در هفته نو میلادی است و قیمت طلای جهانی در اولین روز مارکت موفق شده تا 1864 دلار افزایش یابد.

به نظر می آید طلا گرایش صعودی خود را در روز تعطیلی جانباختگان ارتش ایالات متحده حفظ کرده و نگاه گاوهای طلا به قیمت 1900 دلار در هر اونس باشد.

طلا تا بدین لحظه موفق شده یک سطح خوب حمایتی اطراف قیمت 1850 دلار پیدا کند و حداقل خیال خریداران خود را راحت کند.

اگر سری به چارت روزانه طلا بزنید و فیبوی بازگشتی آخرین موج نزولی آن را رسم کنید، با تصویری مثل شکل زیر، مواجه خواهید شد.

همینطور که در تصویر بالا مشاهده می کنید، قیمت پس از اینکه هفته پیش با سطح مهم 38.2 درصد برخورد کرد، کاهش یافت و الان هم پایین آن سطح در حال معامله شدن است.

اگر مجددا طلا بخواهد قیمت 1900 دلار را فتح کند، باید بتواند خودش را بالای سطح 38.2 درصد و میانگین متحرک نمایی 50 روزه، تثبیت کند.

نگاه کلی

تصویر کلی مارکت در تایم روزانه، نزولی است.

سطوح حمایت کلیدی

اگر قرار باشد طلا کاهش پیدا کند، اولین سطح مهم و جدی حمایت طلا، منطقه مهم 1850 دلار خواهد بود. در صورتیکه طلا پایین این منطقه نفوذ کند، سطح مهم بعدی قیمت 1842 دلار است. چنانچه خرس های مارکت طلا را پایین تر ببرند، سطح مهم بعدی 1835 خواهد بود.

سطوح مقاومت کلیدی

اگر طلا افزایش پیدا کند، اولین سطح مهم مقاومت آن قیمت 1863 دلار خواهد بود. در صورتیکه طلا بتواند با موفقیت از این منطقه عبور کند، سطح مهم بعدی 1870 دلار می باشد. چنانچه گاوهای مارکت موفق به بالاتر بردن قیمت طلا شوند، سطح مقاومت بعدی قیمت 1885 دلار خواهد بود.

طلا رشد امروز خود را فارغ از جو مثبت درون مارکت های جهانی، مدیون ضعیف تر شدن دلار امریکا است. اگر نگاهی به نمودار بازده اوراق قرضه ده ساله خزانه داری بیندازید، مشاهده خواهید کرد که نرخ بازدهی اوراق به پایین ترین حد خود در یک ماه گذشته رسیده است.

دلیل اصلی فاندامنتالی ضعیف تر شدن دلار امریکا این باور است که معامله گران حدس زده اند فدرال رزرو احتمالا بعد از دو افزایش 50 واحدی نرخ های بهره در نشست های آتی خود، قصد دارد از چرخه افزایش نرخ های بهره خارج شود.

این گمانه زنی با گزارش روز جمعه شاخص هزینه های مصرف کننده ماه آوریل امریکا (PCE) که نشان داد تورم ایالات متحده در حال کاهش یافتن است، شدت بیشتری نیز به خود گرفت.

ضمنا فراموش نکنید که امروز بازار اوراق قرضه امریکا نیز تعطیل است ولی انتظار می رود با گشایش باند مارکت، روند نرخ بازده اوراق قرضه کماکان نزولی باشد.

تحلیل قبلی در تاریخ : May 28-2022 ساعت 14:14

تحلیل تکنیکال و فاندامنتال طلا (Gold)- 27 می

امروز جمعه 27 می 2022 آخرین روز کاری بازار فارکس در این هفته میلادی است و قیمت طلای جهانی در این لحظه بالای 1850 دلار در حال معامله شدن می باشد.

اگر نگاهی به چارت روزانه طلا بیندازید، متوجه خواهید شد که طلا در آخرین روز هفته کاری فارکس، موفق شده بالای میانگین متحرک نمایی 200 روزه برگردد.

به نظر می رسد هدف طلا صعود مجدد تا قیمت 1900 دلار باشد که دلیل آن هم، وقایع ضد و نقیض موجود درون مارکت است.

از نقطه نظر تکنیکالی، طلا برای صعودهای بیشتر به سمت 1900 دلار، باید موفق شود خودش را بالای قیمت 1870 دلار تثبیت کند.

همینطور که در تصویر بالا مشاهده می کنید، طلا بعد از اینکه توانست یک سطح حمایتی قوی اطراف 1840 دلار پیدا کند، شروع به افزایش یافتن کرده است.

نگاه کلی

تصویر کلی مارکت در تایم روزانه، نزولی است.

سطوح حمایت کلیدی

اگر قرار باشد طلا کاهش پیدا کند، اولین سطح مهم و جدی حمایت طلا، منطقه مهم 1850 دلار خواهد بود. در صورتیکه طلا پایین این منطقه نفوذ کند، سطح مهم بعدی قیمت 1842 دلار است. چنانچه خرس های مارکت طلا را پایین تر ببرند، سطح مهم بعدی 1835 خواهد بود.

سطوح مقاومت کلیدی

اگر طلا افزایش پیدا کند، اولین سطح مهم مقاومت آن قیمت 1863 دلار خواهد بود. در صورتیکه طلا بتواند با موفقیت از این منطقه عبور کند، سطح مهم بعدی 1870 دلار می باشد. چنانچه گاوهای مارکت موفق به بالاتر بردن قیمت طلا شوند، سطح مقاومت بعدی قیمت 1885 دلار خواهد بود.

یکی از بزرگترین دلایل فاندامنتالی قوی تر شدن طلا، ضعیف تر شدن دلار ایالات متحده امریکا به دنبال کاهش بازده اوراق قرضه ده ساله خرانه داری است.

گزارشات مایوسانه اخیر امریکا مثل تولید ناخالص داخلی، شاخص مدیران خرید کارخانجات Markit و فروش خانه های در حال انتظار، نشان از رکود اقتصادی در ایالات متحده امریکا دارد.

همین مساله باعث شده تا سرمایه گذاران نسبت به سیاست های انقباضی فدرال رزرو در آینده مایوس شوند و به سراغ طلای جهانی که یک دارایی امن است، بشتابند.

اگر به شاخص های سهام این هفته که وضعیت بهتری داشتند دقت کرده باشید، دلیل دیگر ضعف دلار امریکا و هجوم برای خرید طلای جایگزین دلار را، متوجه خواهید شد.

اگر نگاهی به چارت شاخص دلار امریکا با نماد dxy بیندازید، متوجه خواهید شد که شاخص دلار امریکا به پایین ترین حد خود در 1 ماه گذشته کاهش یافته است.

رئیس فدرال رزرو در نشست چهارشنبه شب گذشته اعلام کرد، در صورتیکه چشم انداز وضعیت اقتصادی تیره و تار شود، بعد از دو افزایش 50 واحدی نرخ های بهره، این فرایند را متوقف خواهند کرد.

در نتیجه، تردیدها از اینکه فدرال رزرو با افزایش نرخ های بهره اقتصاد را وارد یک رکود دیگر خواهد کرد، باعث تضعیف نرخ بازده اوراق قرضه ده ساله و به دنبال آن ریزش دلار شد.

ضمنا فراموش نکنید که امروز در تقویم فارکس تمام نگاه ها به گزارش مهم شاخص مصرف کننده شخص (PCE) امریکا است که قرار است ساعت 17 به وقت ایران، منتشر شود.

تحلیل قبلی در تاریخ : May 24-2022 ساعت 14:48

تحلیل تکنیکال و فاندامنتال طلا (Gold) – 24 می

امروز سه شنبه 24 می 2022 دومین روز فعالیت بازار فارکس در هفته نو میلادی است و اینطور که مشخص است طلا پیش از سخنرانی مهم چهارشنبه شب رئیس فدرال رزرو امریکا؛ جرومی پاول، با مشکل جدی روبرو می باشد.

اگر نگاهی به چارت روزانه طلا بیندازید، مشاهده خواهید کرد که طلا در حال حاضر با میانگین متحرک نمایی 200 روزه برخورد کرده است. طلا تمام چهار روز گذشته را صعودی بوده است.

نوک RSI در تایم روزانه سیگنال افزایش های بیشتری را می دهد و در این لحظه عدد 46 را نشان می دهد.

از لحاظ تکنیکالی چشم انداز کوتاه مدت طلا کم و بیش یکسان است. گاوهای طلا برای عبور از منطقه مهم 1857 دلار با مشکل جدی روبرو می باشند.

نگاه کلی

تصویر کلی مارکت در تایم روزانه، نزولی است.

سطوح حمایت کلیدی

اگر قرار باشد طلا کاهش پیدا کند، اولین سطح مهم و جدی حمایت طلا، منطقه مهم 1850 دلار خواهد بود. در صورتیکه طلا پایین این منطقه نفوذ کند، سطح مهم بعدی قیمت 1839 دلار است. چنانچه خرس های مارکت طلا را پایین تر ببرند، سطح مهم بعدی 1800 خواهد بود.

سطوح مقاومت کلیدی

اگر طلا افزایش پیدا کند، اولین سطح مهم مقاومت آن قیمت 1857 دلار خواهد بود. در صورتیکه طلا بتواند با موفقیت از این منطقه عبور کند، سطح مهم بعدی 1870 دلار می باشد. چنانچه گاوهای مارکت موفق به بالاتر بردن قیمت طلا شوند، سطح مقاومت بعدی قیمت 1885 دلار خواهد بود.

هفته گذشته شاهد نوسانات قیمت طلا بودیم که این مساله بیشتر به دلیل نقش مهمی بود که بازده اوراق قرضه ده ساله خزانه داری امریکا بر عهده داشت. در همین حین، به خاطر اینکه اشتهای ریسک درون مارکت زیاد شد و سرمایه گذاران دنبال معاملات دارایی های پرریسک تر بودند، دلار امریکا ضعیف تر و نتیجتا اینکه طلا قوی تر شد.

اظهارات شاهینی کریستین لاگارد؛ رئیس بانک مرکزی اروپا نیز، به نوبه خود درد دلار امریکا را بیشتر کرد.

مجددا اوایل صبح امروز، کاهش محدودیت ها و قرنطینه های اجباری در چین، باعث افزایش خوشبینی ها نسبت به رشد جهانی اقتصاد شد و همین مساله باعث شد تا اصلاح دلار امریکا بیشتر شود.

اگر همین الان نگاهی به چارت شاخص دلار امریکا بیندازید، مشاهده خواهید کرد که DXY در حال ریزش تا قیمت 101.85 می باشد. طلا هم سریعا از این فرصت مناسب استفاده کرد و در ادامه افزایش های هفته پیش، شروع به عرض اندام کرد.

ولی با بازگشت جریان ریسک به مارکت که ناشی از قوی تر شدن شاخص های سهام امریکا و افزایش نرخ بازده اوراق قرضه خزانه داری بود، باعث شد طلا مجددا از قله 1865 دلار دیروز، کاهش پیدا کند.

از طرفی دیگر، فاکتور تاثیرگذار دیگری که به کمک طلا آمد، افزایش تنش ها بین امریکا و چین بر سر مساله تایوان بود. دیروز جو بایدن رئیس جمهور امریکا گفت: برای دفاع از تایوان، حتی اگر نیاز باشد از ارتش ایالات متحده استفاده خواهد کرد. همین موضوع باعث شد تا طلا که یک دارایی امن است، قوی تر بشود.

حال، تمام توجه ها بر گزارشات جهانی شاخص مدیران خرید تولید و خدمات معطوف شده، چرا که نتایج این گزارش ها سرنخ هایی نسبت به اینکه در حال وارد شدن به یک رکود جدید هستیم را عیان خواهند کرد.

نتایج این گزارش ها تاثیرات بسیار زیادی روی احساسات مارکت و ارزش طلا و دلار خواهند داشت. ضمنا فراموش نکنید که فردا شب ساعت 20:50 دقیقه جرومی پاول رئیس فدرال رزرو قرار است سخنرانی کند.

تحلیل قبلی در تاریخ : May 20-2022 ساعت 19:07

تحلیل تکنیکال و فاندامنتال طلا (Gold)- 20 می

امروز جمعه 20 می 2022 آخرین روز فعالیت بازار فارکس در این هفته میلادی است و قیمت طلای جهانی کماکان در آخرین روز هفته پایین 1850 دلار می باشد.

اگر نگاهی به چارت طلا بیندازید متوجه خواهید شد که طلا هفته بسیار نزولی را آغاز کرد و تا قیمت 1786 دلار هم کاهش یافت. سپس امروز طلا تا قیمت 1849 دلار افزایش یافت ولی در این لحظه که مشغول نگارش این تحلیل هستیم، طلا اطراف قیمت 1832 دلار در هر اونس در حال معامله شدن می باشد.

نوک RSI در این لحظه عدد 40 را نشان می دهد و مارکت پایین تمام میانگین های متحرک نمایی 20، 50، 100 و 200 روزه در حال معامله شدن است.

نگاه کلی

تصویر کلی مارکت در تایم روزانه، نزولی است.

سطوح حمایت کلیدی

اگر قرار باشد طلا کاهش پیدا کند، اولین سطح مهم و جدی حمایت طلا، منطقه مهم 1825 دلار خواهد بود. در صورتیکه طلا پایین این منطقه نفوذ کند، سطح مهم بعدی قیمت 1810 دلار است. چنانچه خرس های مارکت طلا را پایین تر ببرند، سطح مهم بعدی 1798 خواهد بود.

سطوح مقاومت کلیدی

اگر طلا افزایش پیدا کند، اولین سطح مهم مقاومت آن قیمت 1849 دلار خواهد بود. در صورتیکه طلا بتواند با موفقیت از این منطقه عبور کند، سطح مهم بعدی 1862 دلار می باشد. چنانچه گاوهای مارکت موفق به بالاتر بردن قیمت طلا شوند، سطح مقاومت بعدی قیمت 1874 دلار خواهد بود.

همینطور که مشاهده می کنید، طلا آخر هفته بسیار آرامی را تا بدین لحظه داشته است. اگر نگاهی به نمودار بازده اوراق قرضه ده ساله خزانه داری امریکا بیندازید، متوجه خواهید شد که چارت بازده نیز صاف و بدون روند است.

شاحص دلار امریکا که ارزش این ارز را در مقابل دیگر رقبای بین المللی اش ارزیابی می کند، در این لحظه سبز ولی بدون مونتوم لازم می باشد.

ترس ها و نگرانی ها درباره تورم موجود در مارکت، باعث شده تا سرمایه گذاران به دنبال سرمایه گذاری های امن تری مثل: طلا، بازده اوراق قرضه ده ساله و ین ژاپن بروند.

جریان معاملات دارایی های بدون ریسک درون مارکت اوراق قرضه امریکا، باعث کاهش بازده اوراق قرضه شد که به دنبال آن، دلار امریکا نیز کاهش یافت. طلا هم که معمولا روندی متضاد با مسیر دلار ایالات متحده دارد، از این فرصت نهایت استفاده را کرد.

این موضوع باعث شد طلا که تا پایین ترین حد خود در 4 ماه گذشته کاهش یافته بود، دوباره افزایش یابد. جدای از این موارد، دلار امریکا به خاطر گزارشات بد دیروز مثل درخواست برای بیمه بیکاری و شاخص فیلادلفیا، ضعیف تر هم شد.

حال با توجه به وضعیت ترس موجود در مارکت، می رویم که هفته نزولی برای دلار و صعودی برای طلا داشته باشیم.

معامله کریپتو | شش نکته برای شروع سال 2022

مجله افیکس کار: خرید و فروش سهام و ارزهای دیجیتال ممکن است پیچیده باشد، در اینجا به چند نکته در مورد نحوه شروع به کار در سال 2022 اشاره خواهیم کرد.

مهم نیست که تا چه اندازه در معاملات تجربه دارید، با هیچ روشی نمی توان در برابر نوسانات قیمت از دارایی شخص محافظت کرد. در حال حاضر، معیار استاندارد نوسانات روزانه بیت کوین 64 درصد در سال است. برای مقایسه، همان معیار برای S&P500، حدود 17 درصد و برای نفت خام WTI، نیز 54 درصد می باشد.

با این وجود، می توان با پیروی از پنج قانون اساسی از تأثیر روانی نوسانات غیرمنتظره 25 درصدی قیمت در روز، جلوگیری کرد. خوشبختانه، این تاکتیک‌ها برای نگهداری در دوره‌های پر نوسان به ابزارهای پیشرفته یا مبالغ هنگفت نیاز ندارند.

کوین تلگراف توصیه هایی برای محافظت از دارایی دیجیتال شما در معاملات برای سال جدید ارائه می دهد.

پرهیز از برداشت سپرده در کمتر از 2 سال

برنامه ریزی کنید تا از برداشت پول خود در کمتر تا 2 سال خودداری نمایید. فرض کنید 5،000 دلار برای سرمایه گذاری دارید، احتمال دارد که در عرض 12 ماه به حداقل 2،000 دلار برای مسافرت یا تعمیر خودرو یا کارهای دیگر نیاز داشته باشید.

بدترین اقدامی که می توانید انجام دهید این است که 100 درصد دارایی خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید. زیرا ممکن است لازم باشد سپرده خود را در بدترین زمان ممکن بفروشید، شاید هم با کمترین قیمت ممکن. حتی اگر فردی قصد دارد از درآمدهای حاصل از استخرهای مالی غیرمتمرکز (دیفای) استفاده کند، همیشه خطر زیان‌ در اثر کاهش ارزش یا هک‌ وجود دارد که دسترسی به کل وجوه را تحت تأثیر قرار می دهد.

به طور خلاصه، هر مقدار وجهی که به ارزهای دیجیتال اختصاص می دهید باید یک دوره دو ساله دست نخورده بماند.

استفاده از استراتژی متوسط هزینه دلار DCA

حتی معامله گران حرفه ای نیز با ترس از دست دادن دارایی (FOMO) از بازار خارج می شوند و از ایجاد پوزیشن با فوریت و به سرعت پرهیز می کنند. اما، در صورتیکه به طور مداوم 50 درصد و یا بیشتر سود دریافت کنید، چگونه می توانید کنار بکشید؟

استراتژی میانگین هزینه دلار Dollar Cost Average شامل خرید مقدار مشخصی دلار در هر هفته یا ماه صرف نظر از حرکت بازار می شود. برای مثال، در یکسال هر دوشنبه بعد از ظهر 200 دلار خرید صورت می گیرد. این کار اضطراب و فشار ناشی از نیاز دائمی به تصمیم گیری برای اضافه کردن به پوزیشن را از بین می برد.

از خرید تمام پوزیشن ها در کمتر از سه یا چهار هفته به هر قیمتی اجتناب کنید. به یاد داشته باشید، نرخ پذیرش کریپتو هنوز در مراحل ابتدایی خود می باشد.

استفاده از اندیکاتورهای مناسب

شاخص های تکنیکال بیشماری از جمله میانگین متحرک، سطوح اصلاح فیبوناچی، بولینگر باندز، شاخص جهت حرکت، ایچیموکو، شاخص قدرت نسبی و موارد دیگر برای تحلیل وجود دارند. اگر در نظر بگیرید که هر یک دارای تنظیمات متعددی باشند، امکانات بی پایانی برای ردیابی این شاخص ها وجود خواهد داشت.

بهترین تریدرها آنقدر باتجربه هستند که بدانند تشخیص درست روند بازار مهمتر از انتخاب بهترین اندیکاتور است. برخی ترجیح می‌دهند همبستگی‌ها را با بازارهای سنتی دنبال کنند، در حالیکه برخی دیگر منحصراً بر نمودارهای قیمت کریپتو تمرکز می‌کنند.

در اینجا هیچ درست و غلطی وجود ندارد. جز اینکه پنج اندیکاتور را به طور همزمان تحت نظر بگیرید.

بازارها پویا هستند و در کریپتو که قیمت ها به سرعت در حال تغییر است، این امر صادق است.

خروج از معامله در زمان معقول

یاد بگیرید که چه زمانی برای خروج از معامله مناسب است. در نهایت، هنگام یافتن کف قیمت ها یا فصل آلتکوین ها ممکن است روند بازار را به اشتباه بخوانید. هر تریدری گاهی اوقات اشتباه می کند و نیازی نیست برای جبران آن به سرعت پوزیشن دیگری باز کنید. دقیقاً باید خلاف آن عمل کنید.

هر زمان که با یک وقفه بد مواجه شدید، چند روزی از بازار فاصله بگیرید. تأثیر روانی ضررها بار سنگینی است و بر توانایی شما برای تفکر و تصمیم درست تأثیر منفی می گذارد. حتی اگر فرصت خوبی پیش آمد، بگذارید آن فرصت از بین برود. به پیاده روی بروید یا سعی کنید خود را با چیزی به غیر از معامله سرگرم کنید.

معامله‌گران موفق افراد خیلی با استعدادی نیستند، بلکه کسانی هستند که برای مدت بیشتری دوام می آورند.

سرمایه گذاری بر روی برنده ها

به سرمایه گذاری بر روی برنده ها ادامه دهید. ممکن است این سخت ترین درس باشد. زیرا سرمایه گذاران بطور طبیعی تمایل زیادی به سود بردن از پوزیشن های برنده دارند. همانطور که قبلاً هم اشاره شد، بازار کریپتوها نوسان زیادی دارد، بنابراین سود 30 درصدی ضررهای قبلی و بعدی شما را پوشش نخواهد داد.

تریدرها در عوض فروش برندگان، باید بیشتر بر روی آنها سرمایه گذاری کنند. البته نباید از داده‌ها و سنتیمنت کلی بازار غافل شد. اما اگر پیش بینی شما همچنان صعودی است، به این پوزیشن اضافه کنید تا زمانیکه یک نشانه کلی از ضعف در بازار پیدا نمایید.

یک فرد شجاع با حفظ پوزیشن های سودده، 300 تا 500 درصد سود کسب می کند. اینها بازدهی است که هنگام ورود به چنین بازار پر خطری انتظار داشتید. بنابراین زمانیکه نمایان شدند، اصلاً نترسید.

عدم پیروی از قوانین قدیمی

اگر برای موفقیت در معاملات ارزهای دیجیتال نقشه راهی وجود داشت، بسیاری آن را پس از سال ها پیدا می‌کردند. به همین دلیل همیشه باید آماده باشید که هر چند وقت یکبار قوانین خود را زیر پا بگذارید.

از توصیه های سرمایه گذاری اینفلوئنسرها یا مدیران مالی باتجربه کورکورانه پیروی نکنید. هر فرد ریسک پذیری برای اضافه کردن پوزیشن ها پس از یک شکست غیرمنتظره، ظرفیت خود را دارد. اما مهمتر از همه این است که در طول مسیر مراقب دارایی خود باشید!

دیفای (DeFi) چیست؟ معرفی بهترین پروژه‌های DeFi در سال 2022

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized finance) یکی از شعبه‌های فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال است که در اصطلاح رایج بازار با نام دیفای (DeFi) شناخته می‌شود. هدف از ابداع پروژه‌های دیفای، ایجاد نهادهای مالی جایگزین برای ساختارهای سنتی است. پروژه‌های دیفای شرایط را برای تراکنش‌های همتابه‌همتا فراهم می‌کند. به این ترتیب، بدون نیاز به نهادهای متمرکز واسطه مانند بانک‌ها، روابط اقتصادی و تجاری امکان‌پذیر می‌شود. در این مقاله، دیفای و کارکردهای آن را بررسی خواهیم کرد. همچنین به بهترین پروژه‌های DeFi در سال 2022 نگاهی می‌اندازیم. ما را تا پایان این مطلب همراهی کنید.

دیفای چیست؟

دیفای اصطلاحی جامع و کامل برای بخش مهمی از دنیای رمزنگاری است. پروژه‌های دیفای به دنبال ایجاد زیرساخت لازم برای سیستم مالی جدید و بومی مبتنی بر بلاک‌چین هستند. این سیستم مالی به‌عنوان جایگزینی برای واسطه‌های سنتی رایج در مراودات تجاری امروز تعریف شده است.

اجازه دهید بحث را با ذکر مثال پیش ببریم. برای ارسال یا دریافت پول در سیستم مالی سنتی به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها نیاز داریم. این واسطه‌ها نقش اعتمادساز را در معاملات تجاری ایفا می‌کنند. طرفین معامله باید بپذیرند که این واسطه‌ها فرایند امور مالی را منصفانه پیش می‌برند.

پروژه‌های دیفای با کمک زیرساخت فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال، شرایط را به گونه‌ای رقم می‌زنند که طرفین معامله به حضور واسطه نیازی نداشته باشند. پروژه‌های دیفای می‌توانند خدمات کلیدی بانک‌ها، صرافی‌ها و…، اعمّ از وام‌دهی، استقراض و تجارت را در اختیار کاربران خود قرار دهند.

حضور واسطه‌ها ممکن است به ایجاد اعتماد در تبادلات مالی منتهی شود؛ اما نباید فراموش کرد که دسترسی کاربران به سرمایه و خدمات مالی را محدود می‌کند. همچنین هزینه‌های جانبی کاربران برای دسترسی به خدمات مالی در حضور واسطه‌ها افزایش می‌یابد؛ زیرا این نهادهای متمرکز در ازای ارائه خدمات، کارمزدهای نسبتاً زیادی دریافت می‌کنند.

یک مثال ساده

تصور کنید پولی در اختیار دارید و می‌خواهید آن را سرمایه‌گذاری کنید. به بانک می‌روید و در ازای دریافت مقدار مشخصی سود، حساب سپرده‌ای باز می‌کنید. در حال حاضر، بانک‌های ایران به سپرده‌های کوتاه‌مدت 10 درصد سود می‌دهند. در عوض، سپرده‌های کاربران را تجمیع می‌کنند و به کسانی که درخواست وام دارند، قرض می‌دهند. در این بین، بانک حدود 30 تا 40 درصد از وام‌گیرندگان سود دریافت می‌کند، اما بخش چشمگیری از آن را برای خود برمی‌دارد.

پروژه‌های دیفای به شما فرصت می‌دهند که بانک‌ها را دور بزنید. به این ترتیب، مستقیم با کسانی که به دنبال وام‌اند، ارتباط برقرار می‌کنید. چون در این بین واسطه‌ای در کار نیست، در ازای سود توافقی، وجه مدنظر خود را به دیگران وام می‌دهید و سود دریافتی نیز به‌طور کامل به دست شما می‌رسد. تنها باید هزینه محدودی به‌عنوان کارمزد خدمات پرداخت کنید. این مثال ساده‌ای بود که چیستی دیفای را بهتر درک کنید.

بیشتر بخوانید: وام آنی ارز دیجیتال

نقش بلاک‌چین در اجرای پروژه‌های دیفای چیست؟

فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال، زیرساخت لازم برای اجرای پروژه‌های دیفای را مهیا کرده‌اند. وقتی در سیستم بانکی تراکنشی انجام می‌دهید، سابقه تراکنش در مرکز داده خصوصی تحت مالکیت بانک ثبت و ضبط می‌شود. به کمک فناوری بلاک‌چین، ثبت و ضبط داده‌ها در دفتر کل غیرمتمرکز و توزیع‌شده‌ای صورت می‌گیرد.

شاید بپرسید که منظور از دفتر کل توزیع‌شده چیست؟ به زبان ساده، تمام کاربرانی که در یک برنامه دیفای حضور دارند، نسخه‌ای از دفتر کل را در اختیار خواهند داشت. در این دفتر، اطلاعات مربوط به تمام تراکنش‌ها به صورت رمزنگاری‌شده نگهداری می‌شود. این سیستم هویت کاربران را فاش نمی‌کند؛ درعین‌حال که تمام تراکنش‌ها مشخص است، هویت واقعی طرفین معامله روشن نیست.

همچنین توزیع داده‌ها بین کاربران سبب می‌شود امنیت اکوسیستم ارتقا یابد. تأیید تراکنش‌ها نیز با استفاده از کاربران انجام می‌شود. به این ترتیب، از هرگونه فعالیت متقلبانه‌ای جلوگیری می‌شود. طرفداران دیفای ادعا می‌کنند که تراکنش‌های مالی در این شرایط با ایمنی و شفافیت بیشتر صورت می‌گیرد.

نحوه استفاده از دیفای چگونه است؟

تا اینجا، مفهوم دیفای را بررسی کردیم. در ادامه، این را موضوع شرح می‌دهیم که خدمات دیفای به چه شکل در اختیار کاربران قرار می‌گیرد. برای پاسخ به این سؤال باید به مفهومی به نام برنامه‌های غیرمتمرکز یا Decentralized application اشاره کنیم. این برنامه‌ها بین کاربران به‌اختصار با نام Dapp شناخته می‌شوند. برنامه‌های غیرمتمرکز بر مبنای پروتکل‌های مشخصی طراحی می‌شوند.

پروتکل‌ها مجموعه‌ای از قوانین‌اند که برنامه‌های غیرمتمرکز بر اساس آن‌ها به‌طور خودکار اداره می‌شوند. پروتکل‌ها همان قوانینی‌اند که در شبکه‌های بلاک‌چین تعریف می‌شوند. برای مثال، اتریوم را می‌توان بزرگ‌ترین میزبان برنامه‌های غیرمتمرکز برشمرد؛ به این معنی که بسیاری از برنامه‌ها مبتنی بر پروتکل‌های اتریوم راه‌اندازی و اداره می‌شوند.

در حال حاضر، خدمات برخی از پرکاربردترین برنامه‌های غیرمتمرکز در موضوعات زیر خلاصه می‌شوند:

1. سیستم‌های معاملاتی

هم‌اکنون، تمام معاملات تجاری اعمّ از پرداخت‌ها، انتقال وجه، معاملات اوراق بهادار، پرداخت وام و… به کمک برنامه‌های غیرمتمرکز انجام‌شدنی‌اند.

2. صرافی‌های غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز پلتفرم‌های معاملاتی همتابه‌همتا هستند که در آن، کاربران مستقیم با هم خریدوفروش می‌کنند و کنترل دارایی‌هایشان را در اختیار دارند.

3. کیف پول‌های دیجیتال

کیف پول‌های دیجیتال برای ذخیره رمز ارزها، یکی دیگر از محصولات پرکاربرد دیفای‌اند که با استقبال کاربران مواجه شده‌اند.

4. استیبل کوین‌ها

پروژه‌های دیفای در زمینه تعریف استیبل کوین‌ها نیز وارد شده‌اند. استیبل کوین‌ها دارایی‌هایی با پشتوانه مشخص‌اند که ارزش آن‌ها ثابت باقی می‌ماند تا کاربران بتوانند برای در امان ماندن از نوسانات، بهترین شاخص های فارکس 2022 از آن‌ها بهره ببرند.

همچنین بخوانید: استیبل کوین های غیر متمرکز

5. سیستم‌های وام‌دهی

برنامه‌های غیرمتمرکز با هدف پرداخت وام نیز پرطرفدارند. در این برنامه‌ها کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را به‌عنوان وام به دیگران اعطا کنند و در ازای آن، سود مشخصی دریافت کنند.

6. توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT)

NFT نوعی از دارایی‌های دیجیتال است که ارزش افزوده منحصربه‌فردی دارد. به کمک این توکن‌ها می‌توان روی دارایی‌های مختلف ارزش‌گذاری کرد. برنامه‌های غیرمتمرکز زیادی برای راه‌اندازی و خریدوفروش این توکن‌ها وجود دارد.

ریسک‌ها و معایب دیفای چیست؟‌

در بحث‌های پیشین مزایای دیفای را بررسی کردیم. DeFi که پدیده جوانی در بازار ارزهای دیجیتال است، طبیعتاً مخاطراتی به همراه دارد. هنوز برنامه‌های غیرمتمرکز در امور مالی، آن‌طور که بایدوشاید محک زده نشده‌ و در مقیاس بزرگ استفاده نشده‌اند. برخی از ریسک‌ها و معایب جدی امور مالی غیرمتمرکز عبارت‌اند از:‌

1. قوانین ناکافی در حمایت از کاربران

در سال‌های اخیر، قوانین حوزه دیفای پیشرفت کرده‌اند؛ اما هنوز شرایط به‌گونه‌ای نیست که بتوان ادعا کرد کاربران به‌خوبی حمایت می‌شوند. برای مثال، وقتی دارایی خود را در اختیار بانک قرار می‌دهید، کاملاً تحت پوشش بیمه قرار می‌گیرید؛ درنتیجه، بانک هرگونه خسارتی را جبران می‌کند. چنین قوانین حمایتی‌ای هنوز در بازار دیفای جا نیفتاده است.

2. تهدید هکرها

فناوری بلاک‌چین تا به امروز کارآمدی خود را در برابر حملات هکری اثبات کرده است، اما همه می‌دانیم که در عرضه تکنولوژی هیچ چیزی قطعی نیست؛ بنابراین، خطر حملات هکری همواره تهدید بالقوه‌ای در بازارهای مبتنی بر بلاک‌چین است.

3. مشکلات وثیقه‌گذاری

برای برخورداری از خدمات امور مالی غیرمتمرکز، به وثیقه‌گذاری 100 درصدی و بیشتر نیاز است. در این شرایط، وقتی قصد دارید وام بگیرید، باید معادل مبلغ وام مدنظر نزد ارائه‌دهنده وام، وثیقه بگذارید. چنین رویه‌ای سبب می‌شود تعداد افرادی که شرایط دریافت وام را دارند، محدود شود؛ این در حالی است که مثلاً برای دریافت وام مسکن از بانک، می‌توانید سند خانه را در رهن بانک قرار دهید و به وثیقه نقدی نیازی نیست.

پیش‌بینی آینده DeFi

برای سنجش میزان پذیرش دیفای در بازار از شاخصی به نام ارزش کل قفل‌شده (TVL) استفاده می‌کنند. به زبان ساده، مفهوم TVL میزان سرمایه‌گذاری در پروژه‌های دیفای را نشان می‌دهد. این شاخص در ابتدای سال 2020 حدود 601 میلیون دلار بود و امروز، در اواسط سال 2022، به حدود 239 میلیارد دلار رسیده است. با مقایسه این دو عدد رشد 50 هزار درصدی مشخص می‌شود. اما این روند روبه‌رشد تا چه زمانی ادامه خواهد داشت؟

این سؤال بسیار مهمی است که درباره آینده دیفای مطرح می‌شود. ماهیت تمرکززدایی که با دیفای دنبال می‌شود، برای کاربران ایده جذابی است. این ایده سبب می‌شود سرمایه‌گذاران در مراودات مالی خود به استقلال بیشتری دست پیدا کنند. همچنین پروژه‌های دیفای کاملاً در مسیر بلوغ و پیشرفت گام برمی‌دارند. به همین دلیل، بیشتر کارشناسان معتقدند که آینده دیفای کاملاً روشن است.

بهترین پروژه‌های دیفای در سال 2022

برای آشنایی بیشتر با فضای امور مالی غیرمتمرکز، تعدادی از برترین پروژه‌های فعال در این زمینه را معرفی می‌کنیم. هریک از این پروژه‌ها معمولاً یک یا چند ارز دیحیتال اختصاصی دارند. کاربران برای استفاده از خدمات پروژه‌های دیفای، باید از این ارزهای دیجیتال استفاده کنند. ارزش بازار این توکن‌ها معیار مهمی برای ارزیابی میزان موفقیت پروژه‌های دیفای است. بر این اساس، ازجمله برترین پروژه‌های DeFi در سال 2022 می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ برترین صرافی غیرمتمرکز بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. این صرافی پلتفرمی ایجاد کرده است تا کاربران در قالب آن به صورت همتابه‌همتا معامله کنند. برای کار کردن با این صرافی هیچ نهاد واسطه یا متمرکزی دخالت ندارد. یونی سواپ به‌خوبی توانسته است خود را به عنوان رقیبی جدی برای صرافی‌های متمرکز، مانند بایننس و کوکوین معرفی کند. این صرافی توکنی اختصاصی با نام یونی سواپ نیز دارد که در حال حاضر، در جمع 30 ارز دیجیتال برتر از نظر حجم بازار قرار گرفته است.

2. ترا (Terra)

ترا یکی از توکن‌هایی است که در ماه‌های گذشته سروصدای زیادی به راه انداخته است. در سال 2022، رمز ارزهای اصلی ازجمله بیت‌کوین، مسیر نزولی را در پیش داشته‌اند؛ همین موضوع سبب شده است تا بسیاری از توکن‌های دیگر نیز در مدار نزولی قرار بگیرند. با وجود این، ترا در تمام این مدت مسیر روبه‌رشدی را طی کرده است.

ترا با نام لونا (LUNA) نوعی پروژه دیفای است که استیبل کوین غیرمتمرکزی با نام UST را به بازار عرضه می‌کند. لونا صرفاً به پشتوانه دلار یا یورو عرضه نمی‌شود، بلکه برای پشتوانه آن از ارزهای فیات دیگری مانند وون کره جنوبی، ین ژاپن و یوان چین هم استفاده می‌شود.

3. دیسنترالند (Decentraland)

متاورس یکی از مفاهیم نوپا در عرصه فناوری بلاک‌چین است. به اعتقاد بسیاری از کارشناسان، در سال‌های آینده خیلی بیشتر درباره متاورس خواهیم شنید؛ بنابراین، بسیاری از افراد در حال حاضر برای کسب سودهای سرشار در بلندمدت، به فکر سرمایه‌گذاری در پروژه‌های متاورس افتاده‌اند. دسنترالند یکی از معروف‌ترین پروژه‌های متاورسی در بازار رمز ارزهاست.

این پروژه روی بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شده است. جالب است بدانید که دیسنترالند نوعی بازی است که افراد در قالب آن به خریدوفروش ملک می‌پردازند. شاید کمی برایتان عجیب بهترین شاخص های فارکس 2022 باشد، ولی به‌تازگی قیمت برخی از قطعات زمین در این بازی به حدود یک میلیون دلار رسیده است. مانا (MANA) توکن بومی دیسنترالند است؛ در سال 2018، قیمت این توکن فقط 0/025 دلار بود، اما در اواخر سال 2021 به حدود شش دلار رسید.

4. کازماس (Cosmos)

یکی دیگر از پروژه‌های دیفای مطرح در بازار رمز ارزها، کازماس است. این پروژه راه‌حل نوآورانه‌ای برای حل یکی از مشکلات قدیمی بلاک‌چین عرضه کرده است. کازماس به دنبال ایجاد زیرساخت لازم برای همکاری و تعامل شبکه‌های بلاک‌چین مختلف است. برای مثال، به کمک کازماس به شبکه بیت‌کوین اجازه داده می‌شود که داده‌های خود را با اتریوم یا هر شبکه دیگری به اشتراک بگذارد.

این ایده خلاقانه سبب شده است تا کازماس در کانون توجهات قرار بگیرد. توکن اختصاصی این پروژه، اتم (ATOM) نام دارد. این توکن در سال گذشته رشد چشمگیری داشته است.

سؤالات متداول

1. آیا سرمایه‌گذاری در دیفای ایمن است؟

سرمایه‌گذاری در هر بازاری مخاطرات و ریسک‌های خاص خود را دارد. با وجود این، در سال‌های گذشته، پروژه‌های دیفای همواره در مسیر پیشرفت بوده‌اند. به نظر می‌رسد که با دید بلندمدت می‌توان در این بازار به موفقیت رسید.

2. تأثیر اتریوم 2.0 بر دیفای چیست؟

اتریوم بزرگ‌ترین میزبان برنامه‌های غیرمتمرکز است. راه‌اندازی اتریم 2.0 سبب ارتقای مقیاس‌پذیری این اکوسیستم می‌شود و درنتیجه، به رشد پروژه‌های دیفای کمک می‌کند.

کلام پایانی

در این مقاله چیستی دیفای را بررسی کردیم. DeFi نیز مانند بخش‌های دیگر بازار ارزهای دیجیتال هنوز جوان است و مسیری طولانی در پیش دارد. با وجود این، در سال‌های گذشته، همواره در مسیر روبه‌رشد گام برداشته است. علاقه کاربران برای کوچ کردن از بازارهای متمرکز به سمت ساختارهای غیرمتمرکز به همگان اثبات شده است؛ بااین‌حال، تداوم این رویه به ایده‌های نوآورانه جدیدی نیازمند است تا فضای حاکم در اکوسیستم دیفای، به‌خوبی در مسیر رشد باقی بماند.