از معاملات خود بیشتر بهره ببرید

آشنایی بازار فارکس | آکادمی آینده

انواع معاملات تجارتی

موسسه حقوقی ثبت نوول در این مقاله تلاش و کوشش نموده است تا درباره ی انواع معاملات تجارتی مطالبی را ارائه نماید مقاله را بخوانید و چنانچه با هر سوال و موردی مواجه شدید می توانید با مشاوران و کارشناسان ما تماس حاصل نموده و از راهنمایی های آن ها بهره مند شوید.

درباره انواع معاملات تجارتی

معاملات تجارتی بر دو قسم اند:

– معاملاتی که ذاتا تجارتی هستند و در صورتی که شخصی شغل او منحصر به یکی ازآنها باشد تاجر شناخته میشود. معاملاتی که به اعتبار تاجر بودن یکی از طرفین، تجارتی محسوب می شود و آنها را معاملات تجارتی تبعی می گویند.

الف- معاملات تجارتی ذاتی

اعمال تجارتی ذاتی یا اصلی عبارت است از معاملاتی که به خودی خود و صرف نظر از اینکه چه کسی آن را انجام می دهد تجارتی محسوب می شود.
قانون تجارت در ماده دوم به تبعیت از قانون تجارت فرانسه معاملات تجارتی را به ۱۰ قسمت تقسیم نموده، به شرح زیر:

• خرید هر نوع مال منقول به قصد فروش یا اجاره اعم از این که تصرفاتی در آن شده یا نشده باشد.
• تصدی به حمل و نقل از راه خشکی یا آب یا هوا به هر نحوی که باشد.
• هر قسم عملیات دلالی و یا حق العمل کاری (کمیسیون) یا عاملی و همچنین تصدی به هر نوع تأسیساتی که برای انجام بعضی از امور ایجاد می شود.
• تأسیس و به کار انداختن هر قسم کارخانه مشروط به این که برای رفع حوائج شخصی نباشد.
• متصدی به عملیات حراجی.
• تصدی به هر قسم نمایشگاههای عمومی.
• هر قسم عمليات صرافی و بانکی.
• معاملات برواتی اعم از این که بین تاجر باشد یا غیر تاجر.
• عملیات بیمه بحری و غیر بحری.
• کشتی سازی و خرید و فروش کشتی و کشتی رانی داخلی یا خارجی و معاملات راجع به آنها.

رتبه بندی شرکت فوری و سریع

برای مطالعه و کسب اطلاعات بیشتر درباره رتبه بندی شرکت فوری و سریع می توانید به مقاله آن مراجعه کنید.

ب- معاملات تجارتی تبعی

اعمال تجارتی تبعی، به معاملاتی اطلاق می شود که خود آنها اصولا و ذاتا تجارتی نیستند ولی اگر تاجر آنها را انجام دهد ، به اعتبار و به تبع تاجر بودن شخص، تجارتی محسوب می گردند.

به عبارت دیگر در مورد اعمال تجارتی نوع اول موضوع معاملات باید تجارتی باشد تا شخصی که اقدام به آن می کند تاجر محسوب گردد، اما در مورد اعمال تجارتی نوع دوم شخصی که اقدام به معامله میکند باید تاجر باشد تا معاملات او تجارتی محسوب گردد، در غیر این صورت این گونه معاملات تجارتی محسوب نمی گردد.

علاوه بر معاملات تجارتی ذاتی معاملات دیگری هست که ذاتأ تجاری نیستند ولی به اعتبار تاجر بودن طرفین معامله و یا یکی از متعاملين، تجارتی شناخته شده و تابع قوانین تجاری می باشند. این قبیل معاملات را معاملات تجارتی تبعی می نامند و در ماده 3 قانون تجارت به ۴ قسمت تقسیم شده است:

از معاملات خود بیشتر بهره ببرید

خرید اوراق قرضه یکی از سرمایه‌گذاری‌های متداول در سراسر جهان است که معمولا هم برای عرضه‌کننده اوراق و هم برای خریدار اوراق یک بازی برد برد محسوب می‌شود.

در این مقاله با ما همراه باشید تا به بررسی انواع اوراق قرضه؛ نحوه خرید و میزان بازدهی آن بپردازیم. پس تا پایان با ما همراه باشید. اما ابتدا بهتر است بدانیم که اساسا اوراق قرضه چیست؟

بسیاری از ما گاهی اوقات برای خرید یک دارایی یا هر فعالیت دیگری با مشکل تامین مالی آن مواجه می‌شویم و برای رفع آن اقدام به وام گرفتن یا همان قرض کردن می‌کنیم.

این موضوع در حوزه‌های دیگر نیز وجود دارد. بسیاری از کسب‌وکارها و دولت‌ها برای رفع مشکل تامین مالی خود اقدام به قرض کردن می‌کنند.

گاهی مبلغ مورد نیاز برای تامین منابع مالی آنقدر بالا بوده که از توان بانک‌ها خارج است و از معاملات خود بیشتر بهره ببرید این منابع باید از کانال دیگری تامین شود. یکی از راه‌هایی که شرکت‌ها برای تامین منابع مالی خود به کار می‌گیرند عرضه انواع اوراق قرضه است.

در واقع اوراق قرضه همان وام است. اوراق قرضه به منظور تامین مالی پروژه‌ها و طرح‌های توسعه‌ای در دست دولت‌ها و نهادها در داخل و خارج از کشور منتشر می‌شوند. افراد می‌توانند اقدام به خرید آن کنند.

وقتی فردی اقدام به خریدن اوراق قرضه می‌کند در واقع پول خود را در اختیار عرضه‌کننده اوراق قرضه قرار می‌دهد، یعنی پول خود را به آنها قرض می‌دهد. در مقابل خرید این اوراق و پولی که قرض می‌دهید؛ به شما امتیازاتی داده می‌شود.

در طول مدتی که پول شما در اختیار شرکت صادرکننده اوراق قرضه قرار می‌گیرد؛ مبالغی به عنوان بهره طی دوره‌های مختلفی به شما پرداخت می‌شود. میزان نرخ بهره و دوره‌های پرداخت آن بستگی به شرایط اوراق قرضه هر شرکتی دارد و متفاوت است.

هرچه مدت زمان اوراق قرضه بیشتر باشد نرخ بهره آن نیز بیشتر است. پرداخت بهره اوراق قرضه می‌تواند به صورت ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و یا سالانه باشد.

با به پایان رسیدن سررسید اوراق قرضه، فرد اصل پول خود را از شرکت مورد نظر دریافت خواهد کرد. اوراق قرضه به زبان ساده، یک نوع اوراق بهادار است که معرف مبلغی وام است.

شرکت انتشاردهنده آن موظف می‌شود بابت سرمایه‌گذاری افراد در این اوراق، طی دوره‌های معینی مبلغی به عنوان بهره یا سود به آنها پرداخت کند.

اوراق قرضه اغلب دارای نرخ بهره ثابت هستند و می‌توان آنها را به چشم یک سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت در نظر گرفت. برخی اوراق قرضه نیز وجود دارند که دارای نرخ بهره شناور هستند و نرخ بهره آنها تابع شرایط بازار است.

اوراق قرضه بخریم یا سهام؟

با این تعاریف دریافتیم که خرید اوراق قرضه نیز یک نوع سرمایه‌گذاری مانند خرید سهام است.

تفاوت سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه با سرمایه‌گذاری در سهام این است که شما با خرید سهام در واقع مالک بخشی از آن شرکت می‌شوید و در سود و زیان آن شریک هستید.

بنابراین خرید سهام با ریسک و نوسان همراه است. اما اوراق قرضه این ریسک را با خود ندارد و معمولا دارای نرخ بهره ثابتی هستند.

شرکت‌ها ترجیح می‌دهند برای تامین منابع مالی مورد نیاز خود به جای فروش سهام اقدام به صدور اوراق قرضه کنند. زیرا به دارندگان آن اجازه دخالت در مدیریت و دیگر امور شرکت را نمی‌دهد.

در واقع دارنده اوراق قرضه طلبکار شرکت است نه مالک بخشی از سهام آن.

در مجموع می‌توان گفت اوراق قرضه یک نوع سرمایه‌گذاری است که افراد پول خود را به یک شخص حقیقی یا حقوقی قرض می‌دهند و طی دوره معینی بابت آن بهره دریافت می‌کنند. سپس با به پایان رسیدن سررسید، اصل پول خود را دریافت می‌کنند.

اکنون که فهمیدیم اوراق قرضه چیست؛ بهتر است بدانیم انواع اوراق قرضه کدامند و شرایط آنها به چه صورت است.

انواع اوراق قرضه کدام‌اند؟

همانطور که گفتیم اغلب اوراق قرضه نرخ بهره ثابتی دارند، بنابراین در این بخش به انواع اوراق قرضه با درآمد ثابت می‌پردازیم. معمولا سه نوع اوراق قرضه داریم:

1- اوراق قرضه دولتی

دولت‌ها یکی از نهادهایی هستند که برای تامین منابع مالی مورد نیاز خود اقدام به صدور اوراق قرضه می‌کنند.

دولت‌ها معمولا برای فعالیت‌هایی ازجمله پرداخت به موقع حقوق و صورت حساب‌ها، اقدام به صدور و انتشار اوراق قرضه می‌کنند.

هرچقدر اقتصاد یک کشور قوی‌تر باشد ریسک سرمایه‌کذاری در اوراق قرضه آن نیز پایین‌تر خواهد بود. در کشوری مانند آمریکا، این نوع سرمایه‌گذاری یکی از امن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها به شمار می‌رود.

2- اوراق قرضه شهرداری

شهرداری‌ها نیز پروژه‌های در دست اجرا دارند که به منابع مالی زیادی نیاز دارد تا به اجرا درآیند. به همین دلیل این نهاد نیز در پی تامین آن اقدام به صدور اوراق قرضه می‌کند.

شهرداری‌ها درآمدی از محل مالیات‌های دریافتی دارند. اگر منابع مالی مورد نیاز آنها رقمی بیش از میزان مالیات‌های دریافتی باشد؛ اقدام به صدور اوراق قرضه می‌کنند.

3- اوراق قرضه شرکتی

کسب‌وکارها نیز به دنبال تامین منابع مورد نیاز خود هستند و برای رفع هزینه‌ها اقدام به صدور اوراق قرض می‌کنند. در مقایسه با اوراق قرضه دولتی و شهرداری، این نوع اوراق ریسک بالاتری دارد اما از سوی دیگر تنوع بیشتری نیز دارد.

سررسید اوراق قرضه

انواع اوراق قرضه از نظر مدت زمان تعیین شده برای سررسید، به سه دسته تقسیم می‌شوند :

• اوراق قرضه کوتاه‌مدت: زمان سررسید این اوراق از یک تا پنج سال است .
• اوراق قرضه میان‌مدت: زمان سررسید این اوراق از پنج تا ده سال است .
• اوراق قرضه بلندمدت: زمان سررسید این اوراق بیشتر از ده سال است.

چگونه اوراق قرضه بخریم؟

با توجه به توضیحاتی که در داده شد دیدیم که اوراق قرضه در واقع یک نوع وام با بهره است. در واقع ناشر اوراق قرضه چه به سوددهی برسد و چه متحمل زیان بشود؛ متعهد شده که بهره تعیین شده را به فرد دارنده اوراق بپردازد.

ناشر اوراق قرضه از معاملات خود بیشتر بهره ببرید ملزم به اطلاع‌رسانی و شفاف‌سازی درباره فعالیت خود نیست و به همین جهت می‌تواند منابع مالی حاصل از اوراق قرضه را که به دست آورده در فعالیت‌های غیرقانونی وارد کند.

در مجموع ماهیت اوراق قرضه با سیستم بانکداری اسلامی ایران مطابقت ندارد و این نوع اوراق در ایران نه صادر می‌شود و نه مورد معامله قرار می‌گیرد.

اوراق مشارکت و قرضه از این جهت که هر دو یک نوع سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت هستند تفاوت چندانی با هم ندارند و شما می‌توانید در ایران اقدام به خرید و سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت کنید.

تنها تفاوتی که وجود دارد این است که منابع حاصل از اوراق مشارکت باید در طرح‌های عمرانی، خدماتی، تولیدی یا صنعتی مورد استفاده قرار بگیرد، در حالی که هیچ محدودیتی برای اوراق قرضه وجود نداشت.

اوراق مشارکت‌های دولتی و شرکتی در ایران، در بورس تهران مورد معامله قرار می‌گیرند که لیست آنها را می‌توانید در سایت بورس تهران مشاهده کنید.

جمع‌بندی

در این مقاله به یکی دیگر از اوراق پرطرفدار در دنیا یعنی اوراق قرضه که بیش از همه مورد علاقه دولت‌ها است پرداختیم. دیدیم که به اوراق قرضه می‌توان به یک سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نگاه کرد.

این اوراق از سوی دولت‌ها، شهرداری و شرکت‌ها به فروش می‌رسد و خریداران آن طی مدت تعیین شده‌ای بهره دریافت می‌کنند و در تاریخ سررسید نیز اصل پول خود را دریافت می‌کنند.

از آنجا که این نوع اوراق در واقع یک وام با بهره است با ماهیت سیستم بانکداری اسلامی ایران مطابقت ندارد و در ایران مورد معامله قرار نمی‌گیرد.

در صورت نیاز به هر گونه مشاوره و کسب اطلاعات بیشتر در این رابطه، می‌توانید با کارشناسان و مشاوران مجرب الوبیزنس در ارتباط باشید.

انواع قراردادهای بازار فارکس؛ رازهای سرّی معاملات فارکس

قراردادهای بازار فارکس، امکانات طلایی هستند که سایر معامله‌گران نمی‌خواهند از آن مطلع شوید!

اکثر معامله‌گران وقتی می‌خواهند معاملات خود را در بازار فارکس شروع کنند، با دیدن ابزارها و امکانات متنوع معاملاتی سردرگم می‌شوند. آنها در ابتدا فکر می‌کنند که کافی است روی یک جفت ارز، فقط معاملات خرید و فروش باز کنند.

اما انواع قرارهای بازار فارکس فرصت‌های سودآوری مختلف و جذابی را برای معامله‌گران ایجاد می‌کنند که حتی در حال حاضر شاید تصور آنها هم برایتان آسان نباشد.

اگر با قراردادهای بازار فارکس که مطابق با استعداد و استراتژی شما در زمینه معامله‌گری هستند آشنا شوید، می‌توانید درصد برد معامله‌تتان را تا حد بسیار خوبی بالا ببرید.

در این مقاله قصد داریم انواع قراردادهای بازار فارکس را به صورت جامع معرفی و بررسی کنیم تا شما عزیزان با شناخت دقیق خصوصیات هر یک از روش‌های معاملاتی بازار فارکس، بهترین روش درآمدزایی مطابق با استراتژی معاملاتی خود را پیدا کنید.

در این مقاله می‌آموزید:

1. آشنایی با بازار فارکس
2. جفت ارزها در بازار فارکس
3. انواع قراردادهای بازار فارکس

این مقاله برای چه کسانی مناسب است:

1. معامله‌گران علاقه‌مند به بازار فارکس
2. تحلیل‌گران بازارهای مالی
3. پژوهشگران علوم اقتصادی

آشنایی با بازار فارکس

آشنایی بازار فارکس | آکادمی آینده

Foreign exchange به معنای تبادل ارز خارجی است. در بازار فارکس می‌توانید ارزهای مختلف را با استفاده از نرخ تبدیل (Exchange rate) به یکدیگر تبدیل کنید.

فرض کنید یک‌ میلیون یورو دارید و می‌خواهید به دلار تبدیل کنید. نرخ تبدیل نشان می‌دهد به ازای هر یورو، 1.3 دلار به ما تعلق می‌گیرد یعنی Exchange rate EUR/USD= 1.13. در بازار فارکس یک میلیون یورو شما با یک میلیون و صد و سی هزار دلار تعویض می‌شود.

با وجود نوسانات زیاد، بازار فارکس امن است. حرکات غیرقابل تصور در جفت ارزها کمتر مشاهده می‌شود و ارزی وجود ندارد که طی یک شب از بین رفته و نابود شود.

فارکس به معنی سنتی یک بازار نیست زیرا در آن مکان فیزیکی معامله مرکزی یا مبادله وجود ندارد.

جفت ارزها در بازار فارکس

جفت ارزهای بازار فارکس | آکادمی آینده

جفت ارزها در سه دسته: اصلی، کراس و اگزوتیک قرار می‌گیرند و هر یک دارای زیرمجموعه‌های زیادی هستند.

قوی‌ترین ارز موجود در جهان، دلار آمریکا است که نقدشوندگی بسیار زیادی دارد. دلار آمریکا پایه بازارهای مالی بین‌الملل است. به جفت ارزهایی که دلار آمریکا در یک طرف آن قرار داشته باشد، جفت ارز اصلی می‌گویند.
جفت ارزهای فرعی یا کراس، مانند EUR/GBP، EUR/CHF و GPB/JPY دارای دلار آمریکا نیستند و از برابری ارزهای بزرگ دنیا حاصل می‌شوند. جفت ارزهای اگزوتیک یا نوظهور از برابری ارزهایی مانند روپیه، دینار، لیر، روبل و غیره تشکیل شده و حجم کمتری در بازار جهانی داشته و اهمیت کمتری دارند.

پرحجم‌ترین ارز در بازار فارکس، جفت ارز یورو دلار EUP/USD با حجم معاملات فارکس روزانه بیش از یک تریلیون دلار و 23٪ از کل حجم بازار است. دومین جفت ارز پرحجم دنیا با بیش از 17.8٪ از کل حجم بازار فارکس، دلار آمریکا به ین ژاپنUSD/JPY است. سومین جفت ارز مهم دنیا، GBP/USD جفت ارز پوند انگلستان به دلار آمریکا است. پس از جدایی انگلستان از اتحادیه اروپا، مقداری از ارزش خود را از دست داد. جفت ارز AUD/ USD (دلار استرالیا به دلار آمریکا) در رتبه چهارم و USD/CAD (دلار آمریکا به دلار کانادا) پنجمین جفت ارز مهم دنیاست.

انواع قراردادهای بازار فارکس

قراردادهای بازار فارکس | آکادمی آینده

قراردادهای بازار فارکس: معاملات آپشن فارکس

این معاملات‌، قراردادی است که به معامله‌گر یا خریدار(Buyer) حق می‌دهد یک ارز خاص را در یک نرخ و تاریخ مشخص یا پیش از تاریخ سررسید، خریداری یا به‌ فروش برساند.

در این قرارداد، معامله‌گر متعهد به اجرا نیست و اختیار دارد قرارداد را به صورت یک طرفه فسخ کند. به فروشندگان قراردادهای معاملات آپشن فارکس برای خسارت‌های احتمالی، حق بیمه پرداخت می‌شود. حق بیمه بستگی به قیمت ثبت شده و تاریخ انقضای قرارداد دارد و ممکن است بسیار زیاد باشد.

Currency Options از رایج‌ترین روش‌های استفاده شده توسط شرکت‌ها، افراد یا مؤسسات مالی برای محافظت از دارایی‌های خود در برابر جابجایی‌های ناگهانی نرخ ارز است. با خرید قرارداد اختیار، دیگر نمی‌توان آن را فروخت یا دوباره معامله کرد.

معاملات اختیار ارز فارکس پیچیده است و تعیین ارزش آن‌ها را دشوار می‌کند. ریسک این معاملات را با تفاوت نرخ بهره، نوسانات بازار، تاریخ سررسید و قیمت فعلی جفت ارز می‌سنجند.

مبادلات اختیار ارز در فارکس به دو دسته اصلی Call آپشن و Put آپشن تقسیم می‌شوند که از نظر نحوه عملکرد دو نوع آمریکایی و اروپایی دارد. در اختیار معامله آمریکایی، قرارداد، پیش از تاریخ سررسید در هر زمانی، قابل اجرا بوده اما اختیار معامله اروپایی فقط در تاریخ انقضا اجرا پذیر است.

مانند معاملات آتی، معاملات آپشن نیز در بورس مانند بورس کالای شیکاگو (CME)، بورس اوراق بهادار بین المللی (ISE) یا بورس سهام فیلادلفیا (PHLX) معامله می‌شوند. معایب این است که ساعات بازار برای معاملات آپشن فارکس محدود است و نقدینگی تقریباً به اندازه بازارهای آتی یا بورس نیست.

قراردادهای بازار فارکس: Forex Bet

در شرط‌بندی فارکس، دارایی اصلی را مالک از معاملات خود بیشتر بهره ببرید نمی‌شوید و باید در هر جهتی را که فکر می‌کنید قیمت آن بالا یا پایین می‌رود حدس بزنید. سود یا زیان شما به میزان حرکت بازار قبل از بستن موقعیت بستگی دارد.

قراردادهای شرط‌بندی گسترده در فارکس توسط ارائه‌دهندگان شرط‌بندی گسترده، انجام می‌شود. با اینکه شرط‌بندی توسط FSA در انگلیس تنظیم می‌شود، اما ایالات متحده شرط‌بندی گسترده را قمار اینترنتی می‌داند که در حال حاضر در ایالات متحده ممنوع است.

قراردادهای بازار فارکس: ETF های ارزی

ETF های ارزی، اوراق بهادار نقد شونده هستند که می‌توان آن را با قیمت مناسب و به‌طور سریع، به پول نقد تبدیل کرد. این نوع قراردادهای بازار فارکس به افراد عادی اجازه می‌دهد از طریق یک صندوق مدیریت شده بدون بارگذاری معاملات فردی در معرض بازار فارکس قرار بگیرند. ارزها در یک صندوق خریداری و نگهداری می‌شود و در صرافی به مردم پیشنهاد می‌شود.

از قرارداد ETF های ارزی برای سفته‌بازی در بازار فارکس، متنوع سازی سبد سهام، یا محافظت در برابر خطرات ارزی استفاده می‌شود. محدودیت در معاملات ETF ارز این است که بازار 24 ساعت باز نباشد. علاوه بر این، مشمول کمیسیون و سایر هزینه‌های معاملات می‌شوند.

قراردادهای بازار فارکس: فارکس خرده فروشی

نوعی بازار فرابورس ثانویه وجود دارد که دسترسی آن توسط ارائه دهندگان معامله فارکس اعطا می‌شود و راهی برای دلالان خرده فروش در فارکس فراهم می‌کند. ارائه دهندگان معامله فارکس از طرف سرمایه‌گذار در بازار اصلی OTC معامله می‌کنند و با پیدا کردن بهترین قیمت، قبل از نمایش قیمت‌ها، علامت‌گذاری را در سیستم عامل‌های معاملاتی خود اضافه می‌کنند.

یک ارائه دهنده معامله فارکس خرده فروشی به عنوان طرف مقابل شما عمل می‌کند؛ یعنی اگر شما خریدار باشید، به عنوان فروشنده هستند.

در معاملات فارکس، یک قرارداد فارکس به صورت عادی ۲ روز برای تحویل نیاز دارد؛ اما در عمل، هیچ کس در معاملات فارکس ارز دیگری را تحویل نمی‌گیرد. به طور خاص در بازار فارکس خرده فروشی، موقعیت در تاریخ تحویل چرخیده می‌شود.

در این از معاملات خود بیشتر بهره ببرید نوع از قراردادهای بازار فارکس می‌توانید از اهرم استفاده کنید تا مقدار زیادی ارز را برای مقدار بسیار کمی کنترل و موقعیت‌هایی با ارزش 50 برابر مقدار سرمایه اولیه را باز کنید.

فرض کنید سه هزار دلار دارید. با سه هزار دلار می‌توانید یک معامله EUR/USD با ارزش ۱۵۰ هزار دلار باز کنید. شما نمی‌توانید قرارداد را به صورت نقدی تسویه کنید زیرا فقط 3000 دلار در حساب خود دارید؛ بنابراین یا باید معامله را قبل از تسویه حساب ببندید یا آن را بچرخانید.

برای جلوگیری دردسر تحویل فیزیکی، کارگزاران فارکس خرده فروشی، به طور خودکار موقعیت مشتری را می‌چرخانند. زمانی که یک معامله فارکس از طریق فیزیکی تحویل نشود، به طور نامحدود به جلو حرکت می‌کند تا زمانی که معامله بسته شود.

در روش چرخش جفت ارزی Tomorrow-Next، هنگامی‌که موقعیت‌ها می‌چرخند، معامله‌گر سود می‌کند یا باید ضرر بپردازد. این هزینه، به نام هزینه مبادله یا هزینه بازگردانی نامیده می‌شود. به نیابت از معامله‌گر، کارگزار فارکس هزینه را محاسبه کرده و مانده‌ حساب مشتری را بدهکار می‌کند.

در معامله فارکس خرده فروشی، معامله‌گر به دنبال به دست آوردن مالکیت فیزیکی ارزهای خریداری شده یا تحویل ارزهای فروخته شده نیست.

قراردادهای بازار فارکس: CFD Forex

CFD به معنای معامله برای اختلاف (Contract for Difference) است. در بازار فارکس CFD، از اختلاف حاصل از قیمت امروز یا قیمت آینده سود به دست می‌آید.

CFD فارکس توافقی است برای مبادله تفاوت قیمت یک جفت ارز از زمانی که موقعیت خود را باز می‌کنید تا زمانی که آن را می‌بندید.

در بازار فیوچرز، به طور مثال مردم برای سال آینده، کالایی را از یکدیگر پیش‌خرید کرده یا آن را پیش‌فروش می‌کنند. در زمان تسویه یعنی در آخرین روز قرارداد، باید اختلاف قیمت امروز یا قیمتی که معامله با آن انجام شده را پرداخت کنند. قرارداد فیوچرز دارای سررسید است و حتی اگر معامله‌گر در زیان باشد، معاملات بر طبق این سررسید تسویه می‌شوند؛ اما معامله‌‌گر در بازار CFD می‌توانست معامله را تسویه نکند.

در بازار CFD هم در صعود قیمت و هم نزول می‌توانید سود کنید و از اهرم استفاده کنید. برخلاف بازار فیوچرز، سی‌اف‌دی فاقد سررسید هست و می‌توان معامله را ماه‌ها حفظ کرد.

قراردادهای بازار فارکس: FX Spot

FX Spot یک بازار خارج از بورس است که با عنوان OTC نیز شناخته می‌شود و به صورت 24 ساعته فعالیت می‌کند. برخلاف معاملات آتی ارز، ETF های ارزی و معاملات آپشن که از طریق بازارهای متمرکز معامله می‌شوند، Spot FX قراردادهای بدون نسخه و توافق‌نامه‌های خصوصی بین دو طرف است و از طریق شبکه‌های معامله الکترونیکی انجام می‌شود. بازار اصلی فارکس بازار “interdealer” است که نمایندگی‌های فارکس با یکدیگر معامله می‌کنند.

به دلیل تسلط بانک‌ها به عنوان فروشندگان فارکس، بازار بین معامله‌گران به عنوان بازار بین بانکی شناخته می‌شود ولی بازار بین فروشندگان فقط برای مؤسساتی قابل دسترسی است که حجم معاملات و ارزش خالص بسیار بالایی دارند.

در بازار فارکس، یک موسسه معاملاتی مسئول خرید و فروش توافق نامه یا قرارداد ساخت یا تحویل ارز است. معامله FX Spot یک توافق دوجانبه بین دو طرف برای مبادله فیزیکی یک ارز با ارز دیگر است.

همه ارزها، زمان تسویه T + 2 را رعایت نمی‌کنند. به‌ عنوان مثال USD / CAD ،USD / TRY ،USD / RUB و USD / PHP فقط یک روز کاری از امروز تا تسویه فاصله دارند.

کلام آخر

کار اصلی بازار فارکس، سنجش ارزها و محاسبه نرخ برابری ارزها است. علاوه بر ارز، می‌توان دارایی‌های دیگری را در یک کارگزاری فارکس معامله کرد که جزو بازار فارکس محسوب نمی‌شود.

مراکز مهم و اصلی مبادلات فارکس، شهرهای لندن، نیویورک، هنگ کنگ، فرانکفورت، زوریخ، سنگاپور، پاریس، سیدنی و توکیو هستند. تمام تراکنش‌ها در فارکس، از طریق شبکه‌های کامپیوتری، بین معامله‌گران سراسر جهان، انجام می‌شود.

در این مقاله به معرفی انواع معاملات فارکس پرداختیم. با روش‌های خرده فروشی فارکس، ETFهای ارزی، معاملات آپشن فارکس‌ و… آشنا شدید.

مهم‌ترین عامل برای موفقیت در بازار فارکس، آشنایی با اصول اولیه و مقدماتی این بازار است. باید رمز موفقیت معامله گران بزرگ را دریافت و از تجربیات آن‌ها استفاده کرد. تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال بازارهای مالی فقط با آموزش درست و اطلاعات بالا صورت می‌پذیرد.

در آکادمی آنیده به عنوان بهترین آموزشگاه فارکس در مشهد می‌توانید در کلاس درس اساتید حرفه‌ای آموزش فارکس در مشهد حاضر شوید و به همراه تیم آموزشی آکادمی آینده مسیر موفقیت در این بازار را طی کنید.

از معاملات خود بیشتر بهره ببرید

سرمایه‌گذاری در طلا انتخابی هوشمندانه برای آینده‌ای پرسود

اینکه از میان گزینه‌های متعدد سرمایه‌گذاری بتوان پرسودترین گزینه را تشخیص داد و انتخاب کرد ممکن است همیشه امکان‌پذیر نباشد اما می‌توان با بررسی دقیق و رعایت اصول سرمایه‌گذاری طبق نظر و مشورت متخصصان هر بازار،‌ ریسک سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی کاهش و آن را به سمت کسب سود بیشتر سوق داد.

یکی از اساسی‌ترین موضوعاتی که کارشناسان سرمایه‌گذاری همیشه توصیه می‌کنند این است که تمام دارایی خود را در یک منبع قرار ندهید و تنوع سبد سرمایه‌گذاری را همواره رعایت کنید. این به آن معناست که انتخاب فقط یک بازار یا ابزار برای ورود تمام سرمایه‌تان به آن هوشمندانه نیست. بازارها ممکن است به واسطه اتفاقات گوناگون رشد و یا افت خیره‌کننده تجربه کنند و اگر تمام دارایی شما در یک بازار سرمایه‌گذاری شده باشد، ریسک زیادی آن را تهدید می‌کند؛ ریسک از دست دادن کل سرمایه به واسطه افت بازاری که تمام سرمایه‌تان در آن بوده است و یا ریسک از دست دادنِ فرصت کسب سود از بازاری دیگر که شما سرمایه‌ای به آن تخصیص نداده‌اید. حتی اگر شما تمام سرمایه‌تان را در یک ابزار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده باشید با وجود اینکه اصل سرمایه شما از بین نمی‌رود و سود ثابتی هم دریافت می‌کنید ولی باز هم باتوجه به شرایط تورمی در واقع نتوانسته‌اید از کاهش ارزش پول خود در برابر تورم پیشگیری کنید و به اصطلاح از تورم عقب می‌مانید.

برخی گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند که جزو سرمایه‌گذاری‌های امن با نگاه بلندمدت محسوب می‌شوند مثل خرید طلا به عنوان یک دارایی با ارزش که علاوه بر کسب سود می‌تواند به ما کمک کند تا در شرایط تورمی ارزش پول خود را حفظ کرده باشیم. ما ایرانی‌ها به طور سنتی علاقه زیادی به خرید طلا داریم و از آن سود کسب کرده‌ایم، کارشناسان اقتصادی هم همیشه به سرمایه‌گذاری در طلا برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری‌ها تاکید دارند از این‌رو این فلز گرانبها همیشه مورد استقبال سرمایه‌گذاران بوده است.

در گذشته بیشتر می‌شنیدیم که فردی بخشی از حقوق ماهانه خود را به خرید سکه طلا با هدف سرمایه‌گذاری برای آینده اختصاص داده و سود خوبی هم کسب کرده است اما در سال‌های اخیر با رشد بسیار زیاد قیمت طلا و سکه این امکان برای بسیاری از افراد فراهم نیست. با افزایش قیمت سکه طلا در بازار،‌ باید مبلغ بالایی برای سرمایه‌گذاری داشته باشید و از طرفی هم ممکن است اگر امروز نخرید، ‌ماه آینده مجبور باشید قیمت بالاتری برای خرید بپردازید و بنابراین بخشی از سود ناشی از رشد قیمت طلا را از دست داده‌اید. این مشکل از طریق یکی از ابزارهای نوین مالی در بازار سرمایه حل شده است؛ «صندوق طلا» کلید حل این مشکل است.

صندوق طلا یک صندوق سرمایه‌گذاری از نوع قابل معامله (ETF) است که در سال 1396 به عنوان اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور به نام صندوق پشتوانه طلای لوتوس توسط تأمین سرمایه لوتوس طراحی و تاسیس شد و از همان زمان تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار با نماد «طلا» در بورس کالای ایران فعالیت دارد.

در صندوق طلا لازم نیست به اندازه قیمت یک سکه کامل پول داشته باشید بلکه می‌توانید به هر میزان که قصد سرمایه‌گذاری در این کالا را دارید،‌ واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا را خریداری کنید و به این ترتیب همان میزان سرمایه‌ای که مدنظر داشتید را در سکه طلا سرمایه‌گذاری کنید.

از طرفی، از معاملات خود بیشتر بهره ببرید وقتی شما سکه را به صورت فیزیکی خرید و نگهداری می‌کنید با چند ریسک مواجه هستید؛ یکی از ریسک‌هایی که در خرید و نگهداری فیزیکی طلا وجود دارد ریسک دزدی است. شما وقتی سکه طلا را به صورت فیزیکی در گاوصندوق و یا حتی صندوق امانات بانک نگهداری می‌کنید بابت امنیت آن نگرانی دارید ولی در صندوق طلا بدون هیچ نگرانی‌ای می‌توانید به هر میزان سرمایه‌گذاری کنید و از امنیت سرمایه‌گذاری‌تان مطمئن باشید چون لازم نیست شما گاوصندوقی امن برای نگهداری طلا داشته باشید، بلکه واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا به نام شما در سیستم معاملات بورس ثبت می‌شود و مسئولیت خرید و فروش و نگهداری سکه‌ها بر عهده مدیر صندوق است.

ریسک دیگری که در خرید فیزیکی طلا با آن مواجه هستید،‌ ریسک نقدشوندگی است. شما در صورت داشتن طلا به صورت فیزیکی ممکن است با مشکل نقد شدن دارایی‌تان مواجه باشید. این ریسک به ویژه در مواقعی که بازار نوسانات قیمتی زیاد را تجربه می‌کند و یا شما قصد نقد کردن مقدار زیادی طلا را دارید، بسیار بالاتر است و ممکن است صرافی و یا طلافروشی‌ها از شما خرید نداشته باشند. حال آنکه در صندوق طلا شما می‌توانید هر زمان که قصد فروش داشته باشید،‌ واحدهای خود را به هر میزان و رقم بدون محدودیت بفروشید و سرمایه‌تان را برداشت کنید. این امکان در صندوق طلا با عنوان بازارگردانی فعال شناخته می‌شود و بازارگردان تعهد دارد نقدشوندگی واحدهای صندوق را حفظ کند بنابراین در صندوق طلای لوتوس شما نگرانی‌ای از جهت نقد کردن دارایی‌تان حتی در حجم بالا ندارید.

موضوع دیگری که سرمایه‌گذاری در صندوق طلا را در مقایسه با خرید فیزیکی طلا ارجح می‌کند مالیات است. در خرید و فروش فیزیکی شما باید مالیات خرید و فروش را پرداخت کنید ولی در صندوق طلا هیچگونه مالیاتی چه برای خرید و فروش‌های کم و چه برای خرید و فروش‌های زیاد به شما تعلق نمی‌گیرد.

از سوی دیگر، در صندوق طلا مدیر صندوق می‌تواند از ابزارهای مشتقه مالی استفاده کند و ریسک و بازده صندوق را در بهترین حالت مدیریت کند. این ابزارهای تخصصی مالی پیچیدگی‌های معاملاتی خاص خود را دارند که فقط با داشتن تجربه و دانش تخصصی می‌توان از آنها بهره برد و این امکان به صورت غیر مستقیم و از طریق مدیر صندوق در اختیار سرمایه‌گذاران صندوق طلا وجود دارد.

از همه مزایایی که گفته شد بگذریم، کسب سود و بازده جذاب در سرمایه‌گذاری معمولا یکی از شاخص‌های مهم تصمیم‌گیری است. از از معاملات خود بیشتر بهره ببرید آنجا که بررسی بازدهی و روند بازارهای مالی می‌تواند دید مناسبی برای شفاف شدن تصمیمات سرمایه‌گذاری ایجاد کند، بازگشت به گذشته و بررسی قیمت‌ها در دوره‌های قبل همیشه برای اکثر افراد یک تلنگر بوده است که اگر در سال یا ماه یا دوره‌ای در گذشته طلا خریده بودم اکنون چقدر سود نصیبم شده بود.

بازده صندوق طلای لوتوس از ابتدای فعالیت یعنی تیر ماه 1396 تا 19 دی ماه 1400 برابر با 740 درصد بوده است. به عبارتی شما به ازای هر یک میلیون تومان سرمایه‌گذاری در صندوق طلا در تیر ماه سال 1396، اکنون می‌توانستید 7 میلیون و 400 هزار تومان داشته باشید. همچنین صندوق طلای لوتوس از ابتدای سال جاری تا تاریخ یاد شده 5.9 درصد بازده کسب کرده است که باتوجه به شرایط رکود و نزول سایر بازارها، این بازده می‌تواند جذاب باشد.

در این لینک اطلاعات کاملی درباره صندوق طلای لوتوس و‌ نحوه سرمایه‌گذاری در آن در اختیار شما قرار دارد تا از آن بهره ببرید.

امیدواریم همیشه پر سود باشید.

اشتراک با دوستان

یکی از اساسی‌ترین موضوعاتی که کارشناسان سرمایه‌گذاری همیشه توصیه می‌کنند این است که تمام دارایی خود را در یک منبع قرار ندهید و تنوع سبد سرمایه‌گذاری را همواره رعایت کنید. این به آن معناست که انتخاب فقط یک بازار یا ابزار برای ورود تمام سرمایه‌تان به آن هوشمندانه نیست. بازارها ممکن است به واسطه اتفاقات گوناگون رشد و یا افت خیره‌کننده تجربه کنند و اگر تمام دارایی شما در یک بازار سرمایه‌گذاری شده باشد، ریسک زیادی آن را تهدید می‌کند؛ ریسک از دست دادن کل سرمایه به واسطه افت بازاری که تمام سرمایه‌تان در آن بوده است و یا ریسک از دست دادنِ فرصت کسب سود از بازاری دیگر که شما سرمایه‌ای به آن تخصیص نداده‌اید. حتی اگر شما تمام سرمایه‌تان را در یک ابزار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده باشید با وجود اینکه اصل سرمایه شما از بین نمی‌رود و سود ثابتی هم دریافت می‌کنید ولی باز هم باتوجه به شرایط تورمی در واقع نتوانسته‌اید از کاهش ارزش پول خود در برابر تورم پیشگیری کنید و به اصطلاح از تورم عقب می‌مانید.

برخی گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند که جزو سرمایه‌گذاری‌های امن با نگاه بلندمدت محسوب می‌شوند مثل خرید طلا به عنوان یک دارایی با ارزش که علاوه بر کسب سود می‌تواند به ما کمک کند تا در شرایط تورمی ارزش پول خود را حفظ کرده باشیم. ما ایرانی‌ها به طور سنتی علاقه زیادی به خرید طلا داریم و از آن سود کسب کرده‌ایم، کارشناسان اقتصادی هم همیشه به سرمایه‌گذاری در طلا برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری‌ها تاکید دارند از این‌رو این فلز گرانبها همیشه مورد استقبال سرمایه‌گذاران بوده است.

در گذشته بیشتر می‌شنیدیم که فردی بخشی از حقوق ماهانه خود را به خرید سکه طلا با هدف سرمایه‌گذاری برای آینده اختصاص داده و سود خوبی هم کسب کرده است اما در سال‌های اخیر با رشد بسیار زیاد قیمت طلا و سکه این امکان برای بسیاری از افراد فراهم نیست. با افزایش قیمت سکه طلا در بازار،‌ باید مبلغ بالایی برای سرمایه‌گذاری داشته باشید و از طرفی هم ممکن است اگر امروز نخرید، ‌ماه آینده مجبور باشید قیمت بالاتری برای خرید بپردازید و بنابراین بخشی از سود ناشی از رشد قیمت طلا را از دست داده‌اید. این مشکل از طریق یکی از ابزارهای نوین مالی در بازار سرمایه حل شده است؛ «صندوق طلا» کلید حل این مشکل است.

صندوق طلا یک صندوق سرمایه‌گذاری از نوع قابل معامله (ETF) است که در سال 1396 به عنوان اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور به نام صندوق پشتوانه طلای لوتوس توسط تأمین سرمایه لوتوس طراحی و تاسیس شد و از همان زمان تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار با نماد «طلا» در بورس کالای ایران فعالیت دارد.

در صندوق طلا لازم نیست به اندازه قیمت یک سکه کامل پول داشته باشید بلکه می‌توانید به هر میزان که قصد سرمایه‌گذاری در این کالا را دارید،‌ واحدهای سرمایه‌گذاری از معاملات خود بیشتر بهره ببرید صندوق طلا را خریداری کنید و به این ترتیب همان میزان سرمایه‌ای که مدنظر داشتید را در سکه طلا سرمایه‌گذاری کنید.

از طرفی، وقتی شما سکه را به صورت فیزیکی خرید و نگهداری می‌کنید با چند ریسک مواجه هستید؛ یکی از ریسک‌هایی که در خرید و نگهداری فیزیکی طلا وجود دارد ریسک دزدی است. شما وقتی سکه طلا را به صورت فیزیکی در گاوصندوق و یا حتی صندوق امانات بانک نگهداری می‌کنید بابت امنیت آن نگرانی دارید ولی در صندوق طلا بدون هیچ نگرانی‌ای می‌توانید به هر میزان سرمایه‌گذاری کنید و از امنیت سرمایه‌گذاری‌تان مطمئن باشید چون لازم نیست شما گاوصندوقی امن برای نگهداری طلا داشته باشید، بلکه واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا به نام شما در سیستم معاملات بورس ثبت می‌شود و مسئولیت خرید و فروش و نگهداری سکه‌ها بر عهده مدیر صندوق است.

ریسک دیگری که در خرید فیزیکی طلا با آن مواجه هستید،‌ ریسک نقدشوندگی است. شما در صورت داشتن طلا به صورت فیزیکی ممکن است با مشکل نقد شدن دارایی‌تان مواجه باشید. این ریسک به ویژه در مواقعی که بازار نوسانات قیمتی زیاد را تجربه می‌کند و یا شما قصد نقد کردن مقدار زیادی طلا را دارید، بسیار بالاتر است و ممکن است صرافی و یا طلافروشی‌ها از شما خرید نداشته باشند. حال آنکه در صندوق طلا شما می‌توانید هر زمان که قصد فروش داشته باشید،‌ واحدهای خود را به هر میزان و رقم بدون محدودیت بفروشید و سرمایه‌تان را برداشت کنید. این امکان در صندوق طلا با عنوان بازارگردانی فعال شناخته می‌شود و بازارگردان تعهد دارد نقدشوندگی واحدهای صندوق را حفظ کند بنابراین در صندوق طلای لوتوس شما نگرانی‌ای از جهت نقد کردن دارایی‌تان حتی در حجم بالا ندارید.

موضوع دیگری که سرمایه‌گذاری در صندوق طلا را در مقایسه با خرید فیزیکی طلا ارجح می‌کند مالیات است. در خرید و فروش فیزیکی شما باید مالیات خرید و فروش را پرداخت کنید ولی در صندوق طلا هیچگونه مالیاتی چه برای خرید و فروش‌های کم و چه برای خرید و فروش‌های زیاد به شما تعلق نمی‌گیرد.

از سوی دیگر، در صندوق طلا مدیر صندوق می‌تواند از ابزارهای مشتقه مالی استفاده کند و ریسک و بازده صندوق را در بهترین حالت مدیریت کند. این ابزارهای تخصصی مالی پیچیدگی‌های معاملاتی خاص خود را دارند که فقط با داشتن تجربه و دانش تخصصی می‌توان از آنها بهره برد و این امکان به صورت غیر مستقیم و از طریق مدیر صندوق در اختیار سرمایه‌گذاران صندوق طلا وجود دارد.

از همه مزایایی که گفته شد بگذریم، کسب سود و بازده جذاب در سرمایه‌گذاری معمولا یکی از شاخص‌های مهم تصمیم‌گیری است. از آنجا که بررسی بازدهی و روند بازارهای مالی می‌تواند دید مناسبی برای شفاف شدن تصمیمات سرمایه‌گذاری ایجاد کند، بازگشت به گذشته و بررسی قیمت‌ها در دوره‌های قبل همیشه برای اکثر افراد یک تلنگر بوده است که اگر در سال یا ماه یا دوره‌ای در گذشته طلا خریده بودم اکنون چقدر سود نصیبم شده بود.

بازده صندوق طلای لوتوس از ابتدای فعالیت یعنی تیر ماه 1396 تا 19 دی ماه 1400 برابر با 740 درصد بوده است. به عبارتی شما به ازای هر یک میلیون تومان سرمایه‌گذاری در صندوق طلا در تیر ماه سال 1396، اکنون می‌توانستید 7 میلیون و 400 هزار تومان داشته باشید. همچنین صندوق طلای لوتوس از ابتدای سال جاری تا تاریخ یاد شده 5.9 درصد بازده کسب کرده است که باتوجه به شرایط رکود و نزول سایر بازارها، این بازده می‌تواند جذاب باشد.

در این لینک اطلاعات کاملی درباره صندوق طلای لوتوس و‌ نحوه سرمایه‌گذاری در آن در اختیار شما قرار دارد تا از آن بهره ببرید.

چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری

چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ شاید این سوال برای همه افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند به وجود آمده باشد. در این مطلب انواع روش های سرمایه گذاری را معرفی خواهیم کرد.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم و اصولاً در چه جاهایی می‌توانیم سرمایه خود را قرار بدهیم؟ این سؤال به همراه سؤالات دیگر مانند ریسک‌های موجود در هر بازار و نکات مهم در این راستا، جزو مطالبی است که در ادامه قصد داریم به آن‌ها پاسخ دهیم. در این مقاله یاد می‌گیریم که مهم‌ترین انواع بازارهای مالی در ایران کدام هستند و در چه شرایط هر کدام را انتخاب کنیم. سپس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران را بررسی کرده و نکات مهمی را در خصوص سرمایه‌گذاری مناسب بررسی خواهیم کرد.

سرمایه‌گذاری به چه معناست؟

پیش از آن‌ که به این مسئله بپردازیم که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، می‌خواهیم به تعریفی کلی از سرمایه‌گذاری دست پیدا کنیم. سرمایه‌گذاری می‌تواند معناهای مختلفی داشته باشد. حتی در زمینه‌های مختلف نیز می‌توان تعاریف متنوعی برای سرمایه‌گذاری بیان کرد. مثلاً یک دانشجو زمان خود را سرمایه‌گذاری می‌کند تا یک مقاله علمی بنویسد. یا فرد دیگری روی ملک سرمایه‌گذاری می‌کند تا در آینده به سوددهی برسد.

به‌طورکلی، سرمایه‌گذاری به این معناست که یک نوع دارایی را در جای معینی صرف کنید تا بتوانید در آینده دور یا نزدیک از سود آن استفاده کنید. سرمایه‌گذاری می‌تواند روی زمین، طلا، اوراق بهادار، زمان، توانمندی‌های شخصی یا موارد دیگر باشد. اما چیزی که اینجا مدنظر ما است، سرمایه‌گذاری مالی است.

چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟

در دنیای امروز شغل و درآمد تعیین‌کننده‌ترین معیار برای سنجش کیفیت زندگی است. اگر درآمد مشخصی داشته باشید که بتوانید با کمک آن قبض‌های خود را پرداخت کنید، مسکن خود را تأمین کنید و مشکلی برای فراهم کردن غذای مناسب نداشته باشید، می‌توانید در یک روز تعطیل با خیال راحت روی صندلی راحتی لم بدهید و لذت نوشیدن یک فنجان چای خوش‌رنگ را به‌خوبی حس کنید. تأمین مایحتاج اولیه زندگی طبیعتاً حسی از آرامش را به شما خواهد داد.

اما اگر ناگهان با بحران مالی مواجه شوید چه؟ اگر شغل خود را از دست بدهید؟ اگر بخواهید خانواده‌تان را به یک سفر طولانی پرهزینه ببرید؟ باز هم احساس آرامش خواهید داشت؟

مسلماً تا پشتوانه مالی مناسبی نداشته باشید، خیال شما نمی‌تواند نسبت به آینده و یک زندگی واقعاً مرفه راحت باشد. بسیاری از ما نمی‌توانیم به‌جز تأمین نیازهای اولیه، هزینه‌های دیگر را هم تامین کنیم. اینجا است که اهمیت سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود. سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم می‌کند با مقادیر اندکی درآمد، بتوانید ذره‌ ذره سرمایه‌گذاری‌های خرد انجام داده و از سود آن‌ها در آینده بهره ببرید. این‌که چقدر میزان سرمایه‌گذاری شما کم باشد مهم نیست، مهم این است بتوانید از یک سود مداوم با شیب مثبت در مدت‌ زمان طولانی استفاده کرده و در امر سرمایه‌گذاری مداومت به خرج بدهید.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم‌؟

خب حالا به موضوع اصلی مقاله می‌رسیم و آن پاسخ به این پرسش است که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟ در پاسخ باید گفت روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارند که بسته به موقعیت‌های مختلف می‌توانید از هرکدام از آن‌ها استفاده کنید. نحوه سرمایه‌گذاری درست این است که ابتدا گزینه‌های مختلف را بررسی کرده و نقاط ضعف و قوت هر کدام را بشناسید. سپس بررسی کنید که کدام مورد بیشتر با شرایط شما همخوانی دارد. بعدازآن با کسب اطلاعات لازم یا بهره گرفتن از کمک متخصصان می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید. در ادامه مطلب بررسی می‌کنیم که مهم‌ترین زمینه‌های سرمایه‌گذاری در کشور ما کدام هستند و چه راه‌هایی پیش روی شما در مسیر کسب درآمد بیشتر وجود دارد:

سرمایه‌گذاری روی ملک

یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری، ورود به بازار املاک است. به‌طورکلی روند قیمت ملک در ایران روندی صعودی دارد و شما با وارد کردن دارایی خود به این بازار، در بلند مدت ضرر نخواهید کرد. اما دو مسئله وجود دارد:

اول این‌که در بازار مسکن کشور ما، بعد از دوران صعود قیمت، رکود بازار به وجود می‌آید که به معنی کاهش خرید و فروش است. بنابراین طبیعی است هرچه با شدت بیشتری ملک شما افزایش قیمت را تجربه کند، احتمالاً تعداد مشتریان بالقوه برای خرید آن هم روزبه‌روز کمتر می‌شوند. ازاین‌رو در دوره‌های زمانی رکود بازار، به ‌سختی می‌توانید سرمایه خود را نقد کنید. بنابراین سرمایه‌گذاری روی ملک را زمانی انتخاب کنید که هم سرمایه قابل ‌توجهی در دست ‌و بالتان داشته باشید و هم مطمئن باشید که برای نقد کردن آن عجله‌ای نخواهید داشت.

سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه

اگر در مسیر آموزش سرمایه‌گذاری باشید احتمالاً به شما خواهند گفت که یکی از مطمئن‌ترین بازارها در طولانی‌مدت، بازار طلا و سکه است که خب واقعیت هم دارد. این بازار در کشور ما به ‌شدت محبوب است و بیشتر مردم حتی کسانی که تازه ‌وارد هستند، این بازار را به هر زمینه دیگری برای سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند. دلیل آن هم مشخص است:

همه افراد می‌توانند با میزان سرمایه‌های اندک در این بازار سهمی داشته باشند. علاوه بر این خرید طلای زینتی هم جنبه کاربردی دارد و هم جنبه سرمایه‌گذاری. بازدهی نسبتاً خوب در زمان‌های طولانی هم از مزایای این روش است. البته توجه داشته باشید که بازدهی سکه بیشتر از طلا است و معمولاً می‌توانید به ‌صورت سالانه روی سوددهی بیش از نرخ تورم در بازار سکه حساب کنید. هر زمان هم که بخواهید، می‌توانید تمام یا بخشی از سرمایه خود را نقد کنید که مزیت بسیار مهمی به ‌حساب می‌آید.

اما از طرف دیگر، باید بدانید که نوسان در بازار سکه و طلا بسیار زیاد است. بنابراین در کوتاه‌‌مدت ممکن است سود که نداشته باشید هیچ، ضرر هم بکنید. حباب قیمتی در بازار طلا و سکه هم مسئله‌ای نیست که در کشور ما ناشناخته باشد. بنابراین در زمان‌های کوتاه ممکن است این بازار ریسک زیادی داشته باشد؛ خصوصاً آن‌که با یک خبر سیاسی کل این بازار می‌تواند آشفته شود.

سرمایه‌گذاری روی ارز

ارز هم مانند طلا فرصت خوبی برای حرفه‌ای‌ها است تا با سرمایه‌های کمتر، سود خوبی در بلندمدت یا میان‌مدت کسب کنند. اما اگر در این مسیر تازه‌وارد هستید، ممکن است تمام سرمایه خود را بر باد بدهید. این بازار در عین مزایایی که دارد، در کوتاه‌مدت می‌تواند بسیار نوسانی بوده و پر ریسک باشد. خصوصاً این‌که ازنظر دولتی نیز دست شما خیلی هم برای سرمایه‌گذاری آزاد روی بازار ارز باز نیست.

سرمایه‌گذاری در بانک

سرمایه‌گذاری در بانک ساده‌ترین و مطمئن‌ترین روشی است که می‌توان برای حفظ ارزش پول به آن متوسل شد. در این روش بانک سود سالانه‌ای را به سپرده شما اختصاص می‌دهد که مطابق با نرخ تورم تعیین‌شده است. البته گاهی مبلغ این سود ممکن است پایین‌تر از نرخ تورم باشد که به این معناست که شما قرار است بخشی از ارزش پول خود را از دست بدهید.

اگر نرخ تورم و سود سالانه برابر باشند، تنها مزیت این روش این است که ارزش پول شما حفظ شده ولی تغییری نمی‌کند. درصورتی‌که نرخ سود سالانه بانکی از نرخ تورم بیشتر باشد، به اندازه مابه‌التفاوت آن می‌توانید سود ناشی از سرمایه‌گذاری را انتظار داشته باشید.

سرمایه‌گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بازار بورس یکی از مهم‌ترین انواع روش‌های سرمایه‌گذاری است که می‌تواند بسیار سودده باشد. این بازار بستری جذاب برای افراد مختلف است که هر کدام ممکن است با سرمایه‌ای در حد 500 هزار تومان تا میلیاردها تومان وارد آن شده و سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند.

بازار سرمایه این امکان را فراهم می‌کند که هر فردی با هر میزان درآمد بتواند سهمی هرچند اندک از این خوان گسترده داشته باشد. اما مراقب باشید! بازار بورس ممکن است بسی فریبنده باشد. اگر گول ظواهر را بخورید و بدون اتکا به دانش تخصصی وارد این میدان شوید، سرمایه خود را در ریسک بزرگی قرار داده‌اید.

در بازار بورس می‌توانید از عرضه‌های اولیه شروع کنید که به سرمایه اندک نیاز دارند و سودی مطمئن را به شما می‌دهند. به‌علاوه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم موجود هستند که به‌ جای شما، سرمایه‌گذاری تخصصی را انجام داده و در ازای آن سود دریافت می‌کنند.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی

سرمایه‌گذاری مستقیم

سرمایه‌گذاری مستقیم توسط خود فرد انجام شده و مدیریت می‌شود. مثلاً شما شخصاً اقدام به خرید سهام بورس کرده و سبد بورسی خود را مدیریت می‌کنید. در این روش، میزان تبحر و دانش شما تعیین‌کننده سودی است که قرار است از این نحوه سرمایه‌گذاری عایدتان شود.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم یک فرد یا شرکت به ‌جای شما اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند. این روش که بیشتر در بازار بورس رایج است، به‌نوعی توسط واسطه‌ها مدیریت می‌شود. در این روش شما زمان یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه خود را ندارید. بنابراین به صندوق‌های سرمایه‌گذاری که مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار هستند مراجعه کرده و از از معاملات خود بیشتر بهره ببرید یکی از آن‌ها می‌خواهید سرمایه‌گذاری را برای شما انجام دهند. در این روش یک تیم حرفه‌ای روی مدیریت سرمایه شما نظارت کرده و سودی نسبتاً تضمین شده کسب خواهید کرد.

بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس

بعد از تمام این صحبت‌ها حتماً قرار است بپرسید پس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟ پاسخ قطعاً قرار نیست برای همه افراد یکسان باشد. تا اینجای مقاله اگر همه موارد را به ‌خوبی بررسی کرده باشید، متوجه شده‌اید که هر فرد با توجه به میزان دارایی، میزان ریسک‌پذیری، دانش تخصصی و شرایط کلی اقتصادی در کشور می‌تواند گزینه‌های متفاوتی داشته باشد. برای یک فرد سرمایه‌گذاری در ملک گزینه بهتری است اما فرد دیگر به نقدشوندگی دارایی‌اش بیشتر اهمیت می‌دهد و به‌جای ملک، به بازار طلا یا بورس روی می‌آورد. فرد دیگر ممکن است تنها به حفظ ارزش سرمایه‌اش توجه داشته باشد و بانک را بهترین گزینه بداند. اما به‌طورکلی این نکات را مدنظر داشته باشید:

بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس ایران

آمارها نشان می‌دهد که علیرغم نوسان‌های مختلف، در طول 20 سال گذشته شاخص بورس بازدهی به ‌مراتب بیشتری از سایر بازارها داشته است. بعد از آن بازار طلا و مسکن و در انتها نیز بازار ارز را داریم. هر چند که ممکن است سال‌هایی را به خاطر داشته باشید که بازار بورس با ریزش مواجه شده است، اما آمارها در 20 سال گذشته نشان از بازدهی مثبت این بازار در طول زمان دارد.

بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول کم

اگر پولتان کم است، گزینه‌های طلا، بازار بورس و بازار ارز برای شما بهتر هستند. اما بازار طلا و ارز پیچیدگی‌های زیادی دارند و در کوتاه‌مدت سود زیادی نصیبتان نمی‌کنند. بنابراین سرمایه گذاری در بورس و خصوصاً خرید عرضه‌های اولیه گزینه بهتری هستند. خصوصاً آن‌که با سرمایه اندک می‌توانید با اعتماد به صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود مناسبی را دریافت کنید.

بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول زیاد

اگر دارایی زیادی دارید، همه روش‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند برای شما مناسب باشند. اما تفاوت در این است که مثلاً بازار ارز یا طلا می‌تواند به ‌شدت تحت تأثیر اخبار سیاسی و اقتصادی باشد و در کوتاه‌مدت حباب زیادی پیدا کند. بازار ملک نیز حتی اگر در رکود نباشد، به ‌سختی می‌تواند به دارایی نقدی بدل شود. خصوصاً آن‌که اگر بخواهید سرمایه‌تان را نقد کنید، باید کل ملک را بفروشید. درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بازار بورس این امکان را فراهم می‌کند که سودی به ‌مراتب بیشتر از نرخ تورم (در صورت سرمایه‌گذاری صحیح) کسب کرده و هر زمان که بخواهید، هر بخش از دارایی‌تان را نقد کنید.

شروع سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی

بازار مالی به معنای هر بازاری است که در آن گردش سرمایه و تجارت صورت می‌گیرد و بازار بورس زیرمجموعه‌ای از بازارهای مالی است. به ‌طور کلی اگر بخواهید قدم در این راه بگذارید، توصیه می‌کنیم بازار بورس را انتخاب کنید. کافی است کد بورسی را دریافت کنید.

اگر ساکن تهران باشید کار شما ساده است. می‌توانید از خدمات غیرحضوری کارگزاری ما یعنی کارگزاری سرمایه و دانش استفاده کرده و ثبت‌نام خود را تکمیل کنید. اما اگر در شهرستان‌ها حضور دارید باید به شعب کارگزاری مراجعه کنید.

بعد از اتمام این مراحل باید ثبت ‌نام در سامانه سجام انجام شده باشد و کد بورسی و کد پیگیری 10 رقمی را دریافت کرده باشید. اینجا شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را آغاز کنید. اما اگر بابت حفظ سرمایه خود نگرانی دارید، می‌توانید از خدماتی مانند سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. سبدگردانی به معنی این است که افراد خبره به‌ جای شما مدیریت دارایی‌تان در بورس را بر عهده دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز از ابزارهایی هستند که در این راستا در اختیار شما قرار دارند. این صندوق‌ها سرمایه افراد و شرکت‌ها را جمع کرده و در بازارهای مالی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. سپس سود مشخصی را از این سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهند. در این روش شیب سود دریافتی شما معمولاً مثبت است و ریسک به خطر افتادن سرمایه به ‌شدت کم می‌شود.

مهم‌ترین نکات در سرمایه‌گذاری

قبل از شروع سرمایه‌گذاری یک بازه زمانی مناسب برای خود انتخاب کنید. بازه کوتاه‌مدت بین 0 تا 3 ماه است که معمولاً نباید سود چندانی در این زمان انتظار داشته باشید.

بازه زمانی بین 3 تا 6 ماه نیز میان‌مدت است که در برخی از موارد مانند بازار بورس می‌تواند سود قابل قبولی داشته باشد.

در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت یعنی بیشتر از 6 ماه، استراتژی مشخصی باید داشته باشید که بتوانید سرمایه خود را حفظ کنید.

در این مسیر حتماً از کمک متخصصان و افراد باتجربه کمک بگیرید.

مطالعه در مورد بازارهای مالی را فراموش نکنید.

حد مشخصی برای ضرر خود تعیین کنید. مثلاً اگر بیش از 15 درصد سرمایه خود را از دست دادید، خروج از بازار را به‌عنوان یک گزینه جدی در نظر بگیرید.

تبلیغات را مبنای سرمایه‌گذاری خود قرار ندهید.

در این مقاله که یاد گرفتیم چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، نشان داده شد که ارزش تخصص و دانش قابل ‌مقایسه با تبلیغات توخالی و پر زرق‌وبرق نیست.