فارکس swap چیست
سوآپ (swap) چیست؟
در لغت به‌معنای معامله پایاپاى ( ارز ) , معاوضه , تغییر دادن , مبادله کردن , خارج کردن , جانشین کردن و اخراج کردن آمده و در اصطلاح , توافقی میان دو شرکت برای معاوضه جریان نقدی در آتی ( با دو جورپرداخت مختلف از بدهی یا این که میزان دارایی ) است . قرارداد فوق مورخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی را که می بایست پرداخت شود معلوم مینماید . معمولا محاسبه جریانات نقدی دربرگیرندهارزش‌های آینده یک یا تعدادی متغیر بازار است . در شرایط کنونی عمده قراردادهای مشتقّات خارج از بورس به‌صورت سوآپ انجام میگردد .
اولین سوآپ در سال ۱۹۸۱ میلادی بین شرکت IBM و بانک جهانی صورت گرفت. امروزه قراردادهای سواپ جزء مهمترین قراردادهای مالی مورد استفاده در دنیا میباشند. چنانچه مطابق گزارش بانک تسویه حسابهای بین‌المللی در سال ۲۰۱۰ حجم این نوع از قراردادها بیش از ۳۴۸ تریلیون دلار بوده است.
اجزای تشکیل‌دهنده :
۱. دارایی پایه؛ موضوع قرارداد است و هدف از قراداد; انتقال ریسک اعتباری در معرض آن است. به‌طور معمول; دارایی پایه یکی از اقلام زیر است:
· ورقه قرضه با ریسک اعتباری؛
· وام؛
· پرتفوی (سبد دارایی‌ها در بورس) مرجع متشکل از اوراق قرضه و وام‌ها؛
· شاخص مربوط به بخشی از بازار اوراق قرضه؛
· شاخص سهام.
۲ . فروشنده سوآپ ( Swap Seller ) ; طرف قراردادی که نرخ شناوری را اخذ و بازده کل را به طرف دیگر قرارداد پرداخت می نماید . به فروشنده سوآپ , خریدار حمایت هم گفته میشود .
۳ . خریدار سوآپ ( Swap Buyer ) ; طرف قراردادی که با پرداخت نرخ شناور و اخذ بازده کل موافقت مینماید , به خریدار سوآپ فروشنده حمایت یا این که سرمایه‌گذار هم گفته میشود .
۴. شخص مرجع یا تعهد مرجع؛ شخص مرجع همان صادرکننده ابزار بدهی است. این شخص می‌تواند شرکت; دولت و یا صادرکننده وام باشد.
۵. صرف سوآپ (Swap Premium)؛ پرداخت‌هایی که به‌وسیله خریدار حمایت صورت می‌گیرد; “پایه صرف” نام دارد و پرداخت‌های احتمالی که ممکن است فروشنده حمایت به پرداخت آنها مجبور شود به “پایه حمایت” موسوم است. خریدار و فروشنده در تاریخ معامله بر روی این صرف به توافق می‌رسند و صرف تا پایان مدت قرارداد ثابت میماند.
ریسک اعتباری در سوآپ
قراردادهایی همچون سوآپ که در واقع توافق‌نامه‌های محرمانه در میان دو کمپانی می باشند , در معرض “ ریسک اعتباری ” هستند . به‌طور نمونه یک ارگان مالی قراردادهای سوآپ همسان و هم اندازه ولیبرعکس ( مقابل ) با دو کمپانی انعقاد نموده است ; چنانچه هیچ‌کدام از طرفین قرارداد پیمانشکنی نکنند , ارگان مالی به‌صورت بی نقص پوشش ریسک داده میشود ; یعنی کاهش در یک قرارداد همواره با افزایشیک قیمت قرارداد دیگر جبران میشود ; ولی همواره این احتمال موجود هست که یکی‌از مؤسسات طرف قرارداد در گیر ورشکستگی شود ; در‌این حال , ارگان مالی بایستی به قرارداد خویش با طرف دیگر پایبند باشد .
سواپ (Swap)
سواپ (به انگلیسی Swap) در فارکس، از مفاهیم پرکاربرد محسوب میشود که بسیار به مبانی اقتصاد وابسته است.
در واقع سواپ، یک نوع معاوضه اوراق بین دو شرکت یا دو عامل تجاری است.
معمولا این معاوضه منجر به ایجاد یک گردش مالی کوچک میشود که در تعداد بالا چشمگیر است و حجم زیادی دارد.
اگر بخواهیم به طور خلاصه بگوییم سواپ چیست؛ می‌توانیم آن را یک نوع معامله پایاپای بدانیم که براساس معاوضه یک جریان نقدی در آینده است.
مفهوم سواپ، هم در بازار فارکس و هم در بازار کریپتو به کار برده میشود؛ که در هر حوزه معنا و مفهوم متفاوتی دارد.
سواپ در فارکس، چیزی شبیه به بهره‌های بانکی است اما کمی داستان این دو با هم فرق می‌کند.
در بانک‌ها به ازای جابه‌جایی مالی و معاوضه مالی که امروز پرداخت میشود و قرار است شما آن را در آینده پس دهید، بهره می‌گویند اما سواپ در فارکس مفهومی است که طی آن بروکر هزینه مورد نیاز خود جهت انجام مبادلات را از معامله‌گران دریافت می‌کند.
در ادامه به توضیح هریک از مفاهیم سواپ می‌پردازیم.
سواپ در فارکس چیست؟
برای درک چگونگی کارکرد سواپ در فارکس، باید کمی به نحوه انجام مبادلاتی که توسط بروکرها انجام میشود، توجه کنیم.
در هر بازار مالی، اعم از بازار فارکس یا بازار بورس ایران، شما به عنوان معامله‌گر امکان خرید و فروش مستقیم سهام را ندارید و باید به کمک یک بروکر یا کارگزاری، خرید و فروش خود را انجام دهید. همین امر موجب میشود تا سواپ به وجود آید.
بروکر، برای خرید سهام مورد نظر شما و فروش آن در معامله دیگر، نیازمند حساب معتبری است که بودجه لازم را دارد. هنگامی که این بودجه در تعداد معامله‌گران ضرب میشود، عدد بسیار بزرگی را نشان می‌دهد که عملاً یک بروکر نمی‌تواند چنین حسابی داشته باشد.
بنابراین برای حل این مشکل، بروکر یک وام یک روزه از بانک معتبر دریافت می‌کند. در واقع این وام، همان پشتیبانی است که بروکر دنبالش بود.
با استفاده از این وام، بروکر سفارش‌های خرید شما و سفارش‌های فروش خود را انجام می‌دهد؛ اما مسئله‌ای که وجود دارد این است که هر وامی بهره‌ای دارد که باید پرداخت شود. سهم شما از پرداخت بهره این وام، همان سواپ در فارکس است.
لازم به ذکر است که سواپ در فارکس به هر خرید و فروشی تعلق نمی‌گیرد؛ یعنی شما به عنوان یک معامله‌گر لازم نیست در هر معامله خود سواپ را پرداخت کنید؛
اگر معامله شما به اندازه 24 ساعت باز باشد، به ازای هر روز سواپ به حساب شما تعلق می‌گیرد؛ در واقع سواپ، هزینه باز نگه داشتن معامله شما خواهد بود.
حال می‌خواهیم، از یک زاویه دیگر به مفهوم سواپ در فارکس نگاه کنیم.
همانطور که می‌دانید، بازار فارکس 24 ساعته باز است؛ بنابراین ممکن است یک معامله در طول 24 ساعت تغییرات مختلفی را تجربه کند و از نظر قیمتی دچار افزایش یا کاهش قیمت شود.
در این بازار 24 ساعته، بروکر موظف است که تعهد خود را انجام دهد؛ به این معنی که اگر قیمت‌ها کاهشی است توانایی پرداخت مابه‌التفاوت به بانک را داشته باشد و در صورتی که قیمت‌ها افزایشی است، توانایی پرداخت سود به معامله‌گر را داشته باشد.
از این رو عملاً بروکر نیاز به یک منبع مالی مطمئن در مدت‌زمان 24 ساعت دارد. بنابراین، وقتی معامله شما بیش از 24 ساعت باز بماند، شما مشمول پرداخت سهم بهره خود خواهید بود که به آن سواپ در فارکس گفته میشود.
اما این تمام ماجرا نیست؛ بانک‌ها و بروکرها به طور مستقیم با هم ارتباط دارند و زمان 24 ساعته آنها براساس ساعت جهانی تنظیم میشود.
برخی از معامله‌گران برای فرار از پرداخت سواپ در بازار فارکس، ساعت خود را با ساعت‌های جهانی تنظیم می‌کنند. در این حالت مشمول پرداخت سواپ نمی‌شوند.
سواپ در کریپتو به چه معناست؟
فرض کنید شما در بازار ارز دیجیتال، مقداری اتریوم دارید و قصد دارید که آنها را به بیت‌کوین تبدیل کنید.
یک راه این است که اتریوم‌های خود را بفروشید و با پول آن بیت‌کوین بخرید. در این روش، به دلیل وجود یک عمل فروش و یک عمل خرید، شما باید دو بار به صرافی کارمزد پرداخت کنید که عملا انجام این کار جالب به نظر نمی‌رسد.
اما یک راه منطقی هم وجود دارد و آن این است که در این بازار کسی را پیدا کنید که به دنبال حرکت برعکس شما باشد.فارکس swap چیست
یعنی بخواهد بیت‌کوین‌های خود را به اتریوم تبدیل کند. اگر این شخص پیدا شود، یک معاوضه صورت می‌گیرد و بدون هیچ خرید و فروشی معامله شما انجام خواهد شد.
در این معامله، کارمزدی هم نصیب صرافی یا بروکر نمی‌شود. به این معاوضه در ارزهای دیجیتال، سواپ می‌گویند.
البته باید بگوییم که پیدا کردن معامله‌گر برای انجام سواپ کار آسانی نیست و به همین دلیل صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) برای شما معامله‌گر مناسب برای سواپ مورد نظر را پیدا می‌کنند و با این کار، درصدی از کارمزد همیشگی خودشان را دریافت می‌کنند.
این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.اصطلاحات دیگر را ببینید.
قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه میشود:
با یک
حساب بدون سوآپ
معامله کنید
ما به عنوان بخشی از تعهد خود برای داشتن یک پلت فرم فراگیر ،برای معامله گرانی که به دلیل اعتقادات مذهبی خود قادر به پرداخت یا سود گرفتن نیستند ، حساب های بدون سوآپ را ارائه می دهیم.
توضیحات سوآپ
سوآپ چیست ؟
سوآپ هزینه ای است که دریافت یا پرداخت میشود برای اینکه یک معامله در طول شب باز میماند . در اسلام ، قانون شرع پرداخت یا دریافت بهره به هر شکلی را منع کرده است ، از این روحساب های اسلامی بدون سوآپ ایجاد شده است .
حساب های بدون سوآپ دقیقاً مانند حساب های معاملاتی معمولی هستند ، اما با یک تفاوت اساسی: آنها کاملاً بدون کارمزد هستند. به همین دلیل ، حسابهای بدون سوآپ جایگزین مناسبی برای معامله گران مسلمان است.
حساب بدون - سوآپ
در یک چشم به هم زدن
- بدون دریافت یا پرداخت سود در زمان های معاملات ، که آنها را مطابق با قوانین شریعت سازگار کرده و برای معامله گران مسلمان ما مناسب است.
- به شما این امکان را می دهد که به مدت هفت روزسفارش خود را نگهدارید و پس از آن کمیسیون ها برای مدت طولانی تری از شما کسر می شوند
- بدون هیچ هزینه پنهان بدون هیچ هزینه اضافی بدون باز شدن اسپردها .
- برای معاملات خاص فارکس مناسب نیست.
کمیسیون روی سهام
کمیسیون روی فارکس
حداکثر حجم معالات
امروز ثبت نام کنید
میخواهید معامله کنید
بدون - سوآپ ؟
همین الان یک حساب یوروتریدر داشته باشید ؟
به سادگی با تیم پشتیبانی ما ارتباط برقرار کنید که قادر به تغییر نوع حسابتان برای شما میباشند .
عضو جدید یوروتریدرهستید ؟
فرم ثبت نام را تکمیل کنید : حساب بدون سوآپ را انتخاب کنید پس از تایید حساب معامله را شروع کنید
امن و ایمن
همینجا همین الان
امنیت
ما دارای ویژگی های امنیتی پیشرو در صنعت هستیم که از همه افراد محافظت می کند.
پشتیبانی
از واتساپ گرفته تا اینستاگرام ، ما کنار شما ایستاده ایم - هر دقیقه معاملات از هر روز معاملاتی.
رگوله
ما در مراجع قضایی متعدد توسط معتبرترین نهادهای نظارتی در جهان مجوز داریم.
تمرین کنید . معامله کنید
امروز یک حساب باز کنید و پولتان را نمایش دهید
آنچه شما ساخته اید .
آموزش ببینید . معامله کنید
امروز یک حساب باز کنید و ثروت را ببینید
عضو گروه Eurotrader
ساعات کاری : 09:00 – 17:30 GMY+1
دانلود پلت فرم معاملاتی
حساب ها
ابزار ها
Eurotrade SA (Pty) Ltd (“Eurotrader”) یکی از شرکت های تابعه Eurotrade RGB Holdings Ltd (HE367109) است و یک ارائه دهنده خدمات مالی مجاز ، دارای مجوز از اداره مالی (FSCA) در آفریقای جنوبی با شماره مجوز FSP است 44351با آدر س ثبت شده 99 Merriman Street, George Central, Western Cape, 6529, South Africa.
Eurotrader’ یک برند ثبت شده از Eurotrade Investments RGB Ltd است ، یک شرکت سرمایه گذاری قبرس (CIF) تحت شماره ثبت HE317893 ، دارای مجوز و تنظیم توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) تحت مجوز 279/15 با آدرس ثبت شده در 2nd Floor, 35 Markantoniou Vragadinou, 3041 Lemesos, Cyprus. پردازش کارت توسط Eurotrade Investments RGB Ltd تکمیل میشود .
The information on this site is not directed at residents of United Kingdom, Canada, Japan, Australia, the United States, Belgium or any particular country outside the EU and is not intended for distribution to, or use by, any person in any country or jurisdiction where such distribution or use would be contrary to local law or regulation.
هشدارخطر:
معاملات محصولات با لوریج مانند Forex و CFD ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد زیرا درجه ای از خطر را برای سرمایه شما به همراه دارد. لطفاً اطمینان حاصل کنید که با در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری و سطح تجربه قبل از معامله ، خطرات موجود را کاملاً درک می کنید و در صورت لزوم ، به دنبال توصیه های مستقل بپردازید. لطفا افشاء ریسک را کاملا مطالعه کنید.
As part of our efforts to safeguard our clients, Eurotrader offers extra protection through Civil Liability Insurance, covering traders for up to €2,000,000.
سواپ در فارکس چیست؟
اگر با بازارهای مالی آشنایی نداشته و پیش زمینه‌ای از اطلاعات مربوط به بازار فارکس نداشته باشید، این احتمال بسیار کم است که بتوانید معنای دقیق سوآپ در فارکس را درک کنید. بسیاری از افرادی که اطلاعات زیادی در رابطه با بازار فارکس ندارند، تصور می‌کنند swap در فارکس به معنای بهره حرام یا همان نزول است؛ در حالی که این تصور کاملاً اشتباه است.
اصطلاح سوآپ در بازار فارکس یکی از پرکاربردترین اصطلاحات فارکس است که معمولاً افراد کمی درباره آن اطلاعات صحیح و درستی دارند. در واقع این اشتباه از اینجا ناشی میشود که اکثر افراد متوجه معنی بهره در فارکس نشده‌اند.
در ادامۀ این مطلب از بانش ترید قصد داریم به شکل دقیق و جامع معنی و مفهوم سوآپ در فارکس را بیان کرده و ویژگی‌ها و شرایط پرداخت آن را به طور کامل توضیح دهیم. پس تا پایان این مقاله با ما همراه باشید.
سوآپ در فارکس به زبان ساده
سوآپ در فارکس به زبان ساده همانند بهره بانکی است با این تفاوت که در بازار فارکس، سواپ، هزینه ای است که بروکر برای انجام معاملات و مبادلات از تریدرها دریافت می کند. در ادامه به منظور بررسی کامل مفهوم سواپ در فارکس، تعریف کامل تری از این مفهوم ارائه می دهیم.
سوآپ swap چیست؟
دریافت بهره در فارکس که توسط بروکرها انجام میشود، معنی متفاوتی دارد. در بسیاری از موارد معنی سوآپ در فارکس، میزان اختلاف سود وام بانکی با ارزهای شرکت‌کننده در معاملات بازار فارکس بیان شده است؛ اما این عبارت بسیار پیچیده است. در ادامه قصد داریم برای بیان دقیق‌تر و همچنین انتقال مفهوم سوآپ در فارکس به شکل ساده‌تر صحبتی در رابطه با معاملاتی که در فارکس انجام میشود، داشته باشیم.
معاملات در بازار فارکس، به شکل CFD صورت می گیرند. در واقع معاملات CFD وارد بازار فارکس شد تا بتواند از ضرر و زیان به مشتریان و خریداران جلوگیری کند. این روش در بازار فارکس سبب شد فروشندگان بتوانند با قیمت روز معاملات خود را انجام دهند و به این ترتیب از ضرر و زیان به آنها جلوگیری شود.
در این بازار، بروکرهایی که رگوله (بروکرهایی که مجوز از نهادهای نظارتی مالی داشته و قابل اعتماد هستند؛ بروکر رگوله گویند) هستند و به بازار جهانی متصل اند، سطح وسیعی از این معاملات را پوشش می‌دهند.
بروکرها از قراردادهای CFD که با بانک بسته میشود کمک می‌گیرند. به ازای این قرارداد، بانک متعهد میشود میزان بودجه‌ای که بروکر لازم دارد را به شکل پرداخت وام در اختیار او قرار دهد. این مقدار بودجه هر روز صبح در اختیار بروکر قرار می‌گیرد و در پایان روز به بانک پس داده میشود.
حال تصور کنید معاملۀ شما بیشتر از یک روز به طول بیانجامد، در این حالت، تکلیف چه خواهد بود؟ این همان بهره و نرخ سوآپی است که در بازار فارکس رد و بدل میشود، یعنی به ازای هر روزی که شما معاملات را به پایان رسانده‌اید، بهره و سود معامله برای شما خواهد بود.
نحوه کار سوآپ در فارکس
برای اینکه درباره نحوه کار سوآپ در فارکس اطلاعاتی داشته باشید، ابتدا باید آگاهی خود را نسبت به بازارهای مالی افزایش دهید؛ اما اگر بخواهیم به شکل ساده‌تر نحوه کار سواپ در فارکس را بیان کنیم؛ باید بگوییم: در واقع تفاوت اصلی بازارهای مالی مثل فارکس یا بورس دیگر بازارهای خرید و فروش سهام، این است که شما در این بازارها نمی‌توانید به شکل مستقیم خرید و فروش انجام دهید.
یک واسطه باید وجود داشته باشد که به شما در خرید و فروش سهام کمک کند. این واسطه همان بروکر است که به کمک سوآپ در فارکس این کار را انجام می‌دهد. بروکر به عنوان یک واسطه بین شما و خریدار دیگر قرار می‌گیرد و می‌تواند سهام شما را با استفاده از یک حساب بانکی معتبر خریداری کرده و به شخص دیگری بفروشد.
سپس همانطور که گفته شد، بروکر با دریافت وام این کار را انجام می‌دهد. اما نکته‌ای که در این میان وجود دارد، این است که سوآپ (swap) فقط زمانی به بروکر تعلق می‌گیرد که حساب بیشتر از یک روز باز باشد. در غیر این صورت به معامله‌ای که طی روز انجام شده است و معاملات کوتاه مدتی که براساس استراتژی اسکالپ صورت می گیرند، سواپ (swap) تعلق نخواهد گرفت.
نحوه محاسبه نرخ سوآپ در فارکس
اگر قصد دارید وارد بازار فارکس شوید و به این معاملات علاقه‌مند هستید، برای کسب درآمد، ابتدا باید اطلاعات پایه‌ای در رابطه با نرخ سوآپ در فارکس داشته باشید. این اطلاعات در رابطه با نرخ سوآپ (swap) به شما کمک می‌کند تا با اطلاعات بیشتر و دقیق‌تری این معاملات را انجام دهید.
اولین کاری که شما پس از ورود به بازار فارکس و کسب درآمد با آن نیاز دارید، دریافت و خرید و فروش ارز است و مهمترین نکته‌ای که باید به آن توجه کنید، بهره ارز است. نرخ خرید و فروش شما در بازار فارکس مانند هر بازار مالی دیگری می‌تواند مثبت یا منفی باشد.
شما باید سعی کنید نرخ سوآپ را همواره مثبت نگه دارید. زمانی می‌توانید این کار را انجام دهید که ارز با نرخ بهره پایین را انتخاب کرده و آن را به دیگری بفروشید و در مقابل ارز با نرخ بهره بالاتر را بخرید. با این کار نرخ سوآپ همیشه مثبت خواهد بود. گاهی نیز این امکان وجود دارد در صورتی که فرآیندی عکس آنچه که گفته شد را انجام دهید، نرخ سوآپ (swap) شما منفی شود.
فرمول محاسبه نرخ سوآپ
می‌توان ارزش swap را از این معادله بدست آورد:
(۰٫۰۰۰۰۱ تقسیم‌بر نرخ فعلی ارز) × (حجم معامله × نرخ سواپ)
تفاوت سوآپ در فارکس با سوآپ در ارز دیجیتال
سوآپ در فارکس به معنی میزان سود شما از معاملات بانکی است که در زمان بسته شدن معامله به شما پرداخت میشود. پرداخت سوآپ در فارکس در زمان خاصی انجام میشود. پس فرقی ندارد که معامله شما طی چند روز یا در چه زمانی بسته شود، در هر صورت بهره شما از معامله، رأس ساعت مقرری پرداخت خواهد شد.
با توجه به اینکه شما در ابتدای روز وام مورد نظر خود را دریافت می‌کنید، با توجه به زمان پرداخت وام باید بهره آن را نیز پرداخت کنید. سوآپ در فارکس در فارکس swap چیست معاملات کمک می‌کند که به فروشنده و خریدار ضرری وارد نشود.
سوآپ در ارز دیجیتال نیز دقیقاً همین معنی را خواهد داشت. به طور کل هر خرید و فروشی دارای مقداری سود است؛ swap سعی می‌کند میزان کارمزد را کاهش دهد. مثلاً تصور کنید که قصد دارید مقداری دلار را به یورو تبدیل کنید. در این حالت باید یکبار دلارهای خود را به صرافی بفروشید و سپس یورو بخرید؛ یعنی دو بار کارمزد بپردازید. در حالی که شما می‌توانید با معاوضه دلارهای خود با شخصی که قصد خرید دلار داشته و یورو برای پرداخت دارد، از پرداخت کارمزد اجتناب کنید.
سوآپ در روزهای چهارشنبه چگونه است؟
براساس مطالب منتشر شده در اینجا سوآپ چهارشنبه به لطف روزهای تعطیل آخر هفته و تعطیلی بانک می‌تواند کمک بزرگی به معامله شما بکند. این سود زمانی به معامله شما اضافه میشود که شما معامله خود را در چهارشنبه باز نگهدارید. در این زمان معادل سه برابر مبلغی که در حالت عادی به ازای یک شب پرداخت می‌کنید، حساب خواهد شد.
آیا می‌توان از معاملات فارکس درآمد کسب کرد؟
برای انجام معاملات سوآپ در فارکس باید قدم به قدم و با اطلاعات کافی عمل کنید. اگر به بازار فارکس و معاملات ارز علاقه دارید، در اولین مرحله باید ارزهای بازار مالی را به طور کامل بشناسید و سپس یک جفت ارز فارکس با بازدهی بالا و بازدهی پایین پیدا کنید. به عنوان مثال تعدادی از ارزهای با بازده پایین عبارتند از :
- ین ژاپن (JPY)
- فرانک سوئیس (CHF)
- یورو (EUR)
تعدادی از ارزهای پر بازده وجود دارند که بهتر است اگر قصد دارید وارد بازار فارکس شوید، این نوع ارزهای پر بازده را خریداری کنید:
- دلار (AUD)
- دلار نیوزلند (NZD)
- راند آفریقای جنوبی (ZAR)
در حال حاضر پیش بینی‌هایی که انجام شده است، نشان می‌دهد اگر شما بخواهید یک قدم اولیه برای انجام معاملات در فارکس داشته باشید، می‌توانید یورو را به عنوان یک ارز کم بازده انتخاب کرده و سپس نسبت به خرید و سودآوری از دلار اقدام کنید.
زمان افزوده شدن بهره سوآپ
با توجه به اینکه معاملات در بازار فارکس بسیار گسترده است، در کشورهای مختلف به خصوص در ایالات متحدۀ آمریکا، زمان افزوده شدن بهره سوآپ در ساعت خاصی انجام میشود. طبق ساعت ایران در ساعت یک بامداد، سود و مبالغ مربوط به swap، به معاملات اضافه شده یا از آنها کم میشود.
این ساعت برای ایالات متحده آمریکا برابر با ۵ بعد از ظهر است. از طرفی این امکان وجود دارد که یک معامله بیشتر از ۲۴ ساعت باز باشد؛ بنابراین هر شب از ساعت مقرر، تغییرات مربوط به سوآپ، بر مبالغ مربوط به معاملات، اعمال میشود و در شب‌های مختلف این مقدار متفاوت خواهد بود.
قوانین مربوط به سوآپ در حساب اسلامی
در کشوری با احکام اسلامی و قوانین مربوط به آن مانند ایران، باید به یاد داشته باشید که قوانین مربوط به بازارهای مالی از جمله بازار فارکس بسیار پیچیده هستند و قبل از ورود به این بازار باید به اندازه کافی از این موضوع اطلاعات داشته باشید. به عنوان مثال یکی از موضوعاتی که باید قبل از ورود به بازار فارکس به آن توجه کنید، دریافت سود است که در حساب اسلامی نحوه دریافت و پرداخت آن متفاوت است.
برای اینکه کشورهای اسلامی راه حلی برای این سود در بازار فارکس ایجاد کنند، تصمیم گرفتند برای افرادی که از فارکس استفاده می‌کنند و دارای حساب در بازارهای مالی فارکس هستند، یک حساب اسلامی ایجاد کنند.
شما در این نوع بازارها، دارای کارمزد ثابت هستید و با توجه به اینکه دریافت سود و بهره در کشورهای اسلامی حرام است، کارگزاران پول خود را با اسپرد (بدین معنا که هزینه جابه جایی معاملات در دل نرخ خرید و فروش جفت ارز قرار داده شده است و هزینه‌ای جداگانه بابت آن دریافت نخواهد شد) بیشتر دریافت می‌کنند. امروزه برخی از حسابهای اسلامی برای بازارهای فارکس وجود دارند که نه تنها خدمات خود را به مسلمانان ارائه می‌کنند، بلکه هر فردی می‌تواند از آنها استفاده کند.
مروری بر مفهوم سواپ در فارکس
در این مقاله از بانش ترید، درباره سوآپ در فارکس و شرایط آن به طور کامل صحبت شد. در واقع swap یک بهره در بازارهای فارکس است که می‌تواند به بروکر تعلق بگیرد؛ زیرا زمانی که بروکر با تعداد زیادی از معامله‌گران در ارتباط باشد و هر کدام از آنها بخواهند مبالغ زیادی را معامله کنند، در انتهای روز متوجه خواهد شد که میزان این مبالغ بسیار زیاد است و می‌تواند به کمک swap به ازای باز گذاشتن معامله طی یک روز این مشکل را حل کند.
شما با اطلاع یافتن از بازار فارکس و کسب درآمد از آن می‌توانید به نتایج بسیار مناسبی برسید؛ اما این موضوع زمانی اتفاق می‌افتد که اطلاعات کافی و درست در این باره داشته باشید. پیشنهاد می کنیم برای دریافت اطلاعات بیشتر در این خصوص، دیگر مطالب سایت را مطالعه کنید. همچنین شما می توانید با استفاده از ربات اسکالپر، به سادگی و بدون دغدغه پرداخت سوآپ، معامله انجام دهید و سود کسب کنید.
سوآپ ارز کراس (Cross currency swap) چیست؟
سوآپ ارز کراس (Cross currency swap) یک توافق قراردادی بین دو طرف برای مبادله پرداخت‌های بهره و اصل پول، به صورت پول قرض‌شده، در دو ارز جداگانه است. سوآپ ارز کراس نوعی از محصولات فرابورس است که در بازار ارز وجود دارد؛ جایی که سرمایه گذاران جفت ارزهای مختلف را از طریق یک پلتفرم فارکس مبادله می‌کنند. از آنجایی که آنها در یک صرافی متمرکز معامله نمی‌شوند، می‌توانند در هر نقطه از قرارداد سفارشی شوند.
سوآپ ارز کراس چیست؟
روش کار قرارداد سوآپ به این صورت است: طرف اول مقدار مشخصی ارز خارجی را با نرخ ارز فارکس swap چیست فعلی از طرف مقابل قرض می‌کند. در عوض، مبلغ مربوطه را به طرف مقابل ارز خود وام می‌دهد. هر دو طرف در طول مدت قرارداد به ارزهایی که هر دو دریافت کرده‌اند بهره می‌پردازند. نرخ بهره با توجه به شاخص ارز محاسبه میشود و می‌تواند ثابت، متغیر و یا هر دو حالت باشد.
سه هدف اصلی برای سوآپ ارز کراس متقابل وجود دارد که به شرح زیر است:
- برای جلوگیری از نوسانات نرخ ارز. این امر به ویژه برای سرمایه گذاران نهادی مفید است؛ زیرا پوشش ارزی به کاهش ریسک قرار گرفتن در معرض تغییرات قیمت ارز کمک می‌کند.
- برای تضمین بدهی ارزان تربا استفاده از وام‌های متوالی، تریدرها ارز را با بهترین نرخ موجود وام می‌گیرند و سپس آن را با بدهی به ارز مورد نظر خود مبادله می‌کنند.
- برای استفاده در مواقع بحران مالی به عنوان یک پوشش ریسک. سوآپ‌های مبتنی بر ارز متقابل به کشورها این امکان را می‌دهد تا ارزهای خود را به سایر کشورهایی که در وضعیت بحران نقدینگی قرار دارند، به عنوان وامی که باید با سود بازپرداخت شود، قرض دهند.
پوشش سوآپ ارز کراس
همانطور که گفته شد، سوآپ ارز کراس می‌تواند به عنوان یک استراتژی پوشش ریسک در بازار فارکس استفاده شود. اگر یک شرکت معاملاتی معامله‌ای در سطح بین المللی انجام دهد، ممکن است نوعی ریسک ارزی را تجربه کند. این موضوع زمانی رخ می‌دهد که قبل از تبدیل مجدد ارز خارجی به ارز مورد نظر خود، نرخ تبدیل تغییر می‌کند. در دوره‌های اقتصادی یا سیاسی پرنوسان، نرخ مبادله بین ارزها می‌تواند نوسان داشته باشد و این ممکن است منجر به کاهش ارزش کل پرتفوی شود. در چنین شرایطی سوآپ ارز کراس برای پوشش ارزی مفید است.
تفاوت بین سواپ ارز کراس و سواپ فارکس
اگرچه آنها شباهت‌هایی با سایر محصولات دارند، مانند سواپ فارکس و قرارداد فوروارد در فارکس، تفاوت‌های قابل توجهی وجود دارد که معاملات ارز کراس را کنار می‌گذارد. سوآپ‌های مبتنی بر ارز کراس، مشتقات ارزی هستند که عمدتاً بر پرداخت‌های بهره متمرکز شده‌اند. از سوی دیگر، سوآپ های فارکس هیچ سودی را بین طرفین مبادله نمی‌کنند و مبلغ اصلی مبادله شده در پایان قرارداد با ارزش اولیه متفاوت است. هر دو ابزار فارکس توسط شرکت‌های بزرگ و سرمایه گذاران نهادی استفاده میشود. سوآپ های ارز کراس را می‌توان به عنوان ابزار بلند مدت در نظر گرفت، زیرا قراردادهای آنها اغلب می‌تواند چندین دهه طول بکشد، در حالی که سرمایه گذاران می‌توانند سوآپ های فارکس را روزانه مبادله کنند؛ این موضوع آنها را برای سرمایه گذاری کوتاه مدت فارکس swap چیست مناسب‌تر می‌کند.
سواپ ارز کراس در مقابل قرارداد فوروارد فارکس
سوآپ های ارز متقابل به روشی مشابه قراردادهای فیوچرز کار می‌کنند. این توافق بین خریدار و فروشنده برای معامله یک ابزار مالی با قیمتی مشخص در مقطعی در آینده است. قرارداد فیوچرز نوعی محصول مشتقه است که مشابه قراردادهای فیوچرز و معاملات آپشن است. با این حال، معاملات فیوچرز نیز با ریسک نرخ بهره سروکار ندارد و تنها می‌تواند برای پوشش ریسک تغییر نرخ ارز و بازپرداخت اصل وام استفاده شود. بنابراین، قراردادهای فیوچرز و معاملات فیوچرز فارکس تمام جنبه‌های ریسک ارز را پوشش نمی‌دهند، که این موضوع جذابیت سوآپ ارز متقابل را برای سرمایه گذاران توضیح می‌دهد.
سواپ ارز کراس چگونه قیمت گذاری میشود؟
قیمت گذاری سواپ ارز کراس معمولاً به دلیل قیمت متفاوت هر ارز دشوار است. طبق قوانین سنتی معاملاتی که هزینه تامین مالی در هر ارز برابر با نرخ شناور آن است، اسپرد ارز کراس صفر خواهد شد. با این حال، سرمایه‌گذاران از نظر دسترسی به ارزها سطح متفاوتی دارند، و بنابراین، هزینه های تامین مالی محاسبه نمی‌شود.
سرمایه گذاران راهی برای حل این مشکل پیدا کرده‌اند. آنها اکنون می‌توانند یک ارز را به عنوان ارز تامین مالی انتخاب کنند. سپس جریان‌های نقدی آتی با نرخ بهره بازار که در زمان ارزیابی قابل اعمال است تنزیل می‌شوند. مجموع جریان‌های نقدی حاصل از ارز خارجی به قیمت نقدی آن مبادله شده و سپس تنزیل میشود. سواپ ارز کراس با سایر مشتقات نرخ بهره متفاوت است؛ زیرا همیشه مبادله‌ای با مبلغ واقعی یا اسمی وجود دارد.
جمع بندی
سوآپ‌های مبتنی بر ارز کراس می‌توانند به طور موثر برای پوشش ریسک ارز در بازار فارکس استفاده شوند. البته این ابزار ممکن است برای تریدرهای کوتاه مدت که ابزار ساده تری مانند سوآپ فارکس را ترجیح دهند مناسب نباشند.
با این حال، برای تریدرهای نهادی و شرکت‌های بزرگ که با معامله ارز خارجی (فارکس) در مقیاس بین المللی سر و کار دارند، سوآپ ارز کراس ممکن است راه حل مناسبی برای معامله فارکس باشد.
