کارگزار (Broker) کیست؟

کارگزاری چیست و چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم

کارگزار

کارگزار. [ گ ُ ] ( نف مرکب ، اِ مرکب ) عامل. ج ، کارگزاران : و کتبه و کارگزاران را امور متفاوت بود بعضی محظوظ و بهرمند و جمعی محروم و مستمند میماندند. ( جهانگشای جوینی ). بسیار میفرمودند کارگزار رونده این راه نیاز و مسکنت و علو همت است. ( انیس الطالبین بخاری ص 124 ). کارگزاران و قاصدان سلاطین روزگار بسیار بگرمینه میگذرند. ( انیس الطالبین بخاری ص 154 ). فرمودند بزرگ صفتی است محبت ، کارگزار راه حق همین است. ( انیس الطالبین بخاری ص 156 ). || شغلی در وزارت خارجه قدیم. || کسی که کارهای بانک را در شهر دیگری انجام میدهد. و رجوع به کارگذار شود.

فرهنگ فارسی

عامل
( صفت ) ۱ کارگزار (Broker) کیست؟ - انجام دهند. کار . ۲ - عامل مامور ( حکومت ) : [ کار گزاران و قاصدان سلاطین روزگار بسیار بگرمینه میگذرند ] . ( انیس الطالبین بخاری . نسخ. خطی کتابخان. دهخدا ۳ ) ۱۵۴ - ( وزارت خارج. قدیم ) مامور وزارت خارجه در شهرهایی که قنسولهای خارجی اقامت داشتند و او مامور رسیدگی بامر یکی از طرفین دعوی - در صورت تابعیت ایران - و مذاکره با قنسولها بود . توضیح در عهد قاجاریه بدین معنی غالبا [ کار گذار ] مینوشتند . ۴ - کسی که کار های بانک را در شهری دیگر انجام دهد . توضیح بهم. این معانی بخطا [ کار گذار ] نوشته و مینویسند کار گذار .

فرهنگ معین

فرهنگ عمید

١. انجام دهندۀ کار.
٢. کسی که از طرف دیگری کاری را اداره می کند.
٣. واسطۀ دادوستد یا انجام یافتن کاری.
٤. مٲمور دولت یا حکومت.
٥. نمایندۀ یک مؤسسه یا شرکت در شهر دیگر.

فرهنگستان زبان و ادب

[علوم سیاسی و روابط بین الملل] مأمور رسمی یک دولت یا سازمان بین المللی
[حمل ونقل دریایی] شخصیت حقیقی یا حقوقی که به نیابت از فرستنده ترتیب حمل کالا و تشریفات اداری مربوط به آن را بر عهده می گیرد

دانشنامه عمومی

کارگزار به فرد یا سازمانی گفته می شود که بین خریدار و فروشنده ارتباط لازم را به وجود می آورد و در ازای آن حق العمل (حق کمیسیون)دریافت می نماید.
یک کارگزار به طور عام مجموعه ای از فعالیت های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده اند انجام می دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.
با توجه به این تعریف مشخص می گردد که با توجه به هر بازاری به طور حتم کارگزارهای اختصاصی برای آن بازار وجود دارد. به طور مثال:
- کارگزار (Broker) کیست؟ کارگزار بورس

پیشنهاد کاربران

کارگزار به فرد یا سازمانی گفته می شود که بین خریدار و فروشنده ارتباط لازم را بوجود می آورد. [۱]
یک کارگزار بطور عام مجموعه ای از فعالیتهای لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده اند انجام می دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.
با توجه به این تعریف مشخص میگردد که با توجه به هر بازاری بطور حتم کارگزارهای اختصاصی برای آن بازار وجود دارد. بطور مثال:
- کارگزار بورس[۲]
- کارگزار نشریات[۳]
کارگزار بازار فارکس [ویرایش]
عامل واسط بین معامله گران شخصی و بازار [فارکس]، کارگزار می باشد. نقش اصلی کارگزار منتقل کردن معاملات فرد معامله گر به بازار جهانی است. برای انجام معاملات ارزی مشتری باید با یک کارگزار قرار داد بسته و مبلغی را به عنوان سپرده در بانکی که کارگزار مشخص می کند سپرده گزاری کند. این سپرده به عنوان سرمایه معاملاتی به نام مشتری گشایش می یابد و صرفا جهت انجام معاملات در این بازار فعال گردییده و نمی توان از این حساب مانند حسابهای دیگر بانکی ( جاری، قرض الحسنه و . . . ) استفاده نمود. کارگزارها در ازای فراهم کردن امکان خرید و فروش، درصد کمی از هر معامله را به عنوان [کارمزد] کسر کرده و به حساب خود واریز می کنند. یعنی هزینه معاملات به صورت اتوماتیک محاسبه شده و به حساب بروکر منتقل می شود. البته سود بعضی از کارگزاران فقط از اختلاف قیمت بین خرید و فروش تامین می گردد و از معاملات کارمزد دریافت نمی کنند. بعضی از [کارگزاران نیز به ازای هر شبانه روز باز بودن یک معامله بسته به نوع معامله ( خرید یا فروش ) برای آن سوئپ در نظر می گیرند که این مورد بر خلاف قانون های اسلامی می باشد. بعضی بروکرها از قوانین اسلامی تبعیت می کنند و یا حساب ویژه ای برای مشتریان مسلمان خود دارند. [۴]
منابع [ویرایش]
↑ کارگزار در ویکی پدیای انگلیسی
↑ کارگزار در بورس کیست؟
↑ دایره المعارف کتابداری و اطلاع رسانی
↑ فارکس اسلامی
رده های صفحه: بازرگانی پیشه ها
همچنین:
A broker is an individual or party ( brokerage firm ) that arranges transactions between a buyer and a seller, and gets a commission when the deal is executed. A broker who also acts as a seller or as a buyer becomes a principal party to the deal. Distinguish agent: one who acts on behalf of a principal. [1]
Contents [hide]
1 Etymology
2 Types of brokers
3 See also
4 References
In general a broker is an independent agent used extensively in some industries. The prime responsibility of a broker is to bring sellers and buyers together. Therefore, a broker is the third - person facilitator between a buyer and a seller. An example would be a real estate broker who facilitates the sale of a property. [1]
Brokers also can furnish considerable market information regarding prices, products and market conditions. Brokers may represent either the seller ( 90 percent of the time ) or the buyer ( 10 percent ) but not both at the same time. An example would be a stockbroker, who makes the sale or purchase of securities on behalf of his client. Brokers play a huge role in the sale of stocks, bonds and other financial services. [1]
There are advantages to using a broker. First, they know their market and have already established relations with prospective accounts. Brokers have the tools and resources to reach the largest possible base of buyers. They then screen these potential buyers for revenue that would support the potential acquisition. An individual producer, on the other hand, especially one new in the market, probably will not have the same access to customers as a broker. Another benefit of using a broker is cost — they might be cheaper in smaller markets, with smaller accounts, or with a limited line of products. [1]
[edit]Etymology
The word "broker" derives from Anglo - Normandian brocour "small trader, " of uncertain origin, but possibly from Old French brocheor "wine retailer, " which comes from the verb brochier "to broach ( a keg ) . "[2]
[edit]Types of brokers
Aircraft broker
Auto broker
Broker - dealer
Brokerage firm
Business broker
Commodity broker
Customs broker
Energy broker
Information broker
Insurance broker
Investment broker
Joint venture broker
Leasing broker
List broker
Marriage broker
Mortgage broker
Options broker
Power broker ( term )
Prime broker
Real estate broker
Retail broker
Ship broker
Sponsorship broker
Stock broker
Office broker
Serviced office broker
Website Broker[3]
[edit]See also
Brokerage firm
[edit]References
^ a b c d Spiro, Rosann L. , William J. Stanton, and Gregory A. Rich. Management of a sales force . 12th ed. Boston: McGraw - Hill/Irwin, 2003
^ Harper, Douglas. "broker". Online Etymology Dictionary. Retrieved 2010 - 04 - 10.
^ History of Web Brokerage [1]
View page ratings
Rate this page
What's this?
Trustworthy
Objective
Complete
Well - written
I am highly knowledgeable about this topic ( optional )
Submit ratings
Categories: Occupations

مباشر. کارگزار. ( ناظم الاطباء ) . آنکه انجام کاری را بر عهده گیرد. وکیل :
باده چندانی که در میخانه می گوید سخن
ناز دستور است و ناظر چشم و ابرو حاجب است.
مخلص کاشی ( از آنندراج ) .

کارگزار وام مسکن در کانادا

کارگزار وام مسکن در کانادا امکان دریافت وام مسکن با شرایط بهتر و بهره کمتر را فراهم می‌کند. کارگزار وام مسکن همچنین می‌تواند فرآیند وام گرفتن را نیز برایتان ساده‌تر کند. اگر قصد خرید خانه یا سرمایه‌گذاری در املاک در کانادا را داشته باشید، این گزینه می‌تواند به سودتان باشد.

شاید با خودتان فکر کنید که برای گرفتن وام مسکن، حتما باید به یک شعبه بانک مراجعه کنید. اما سال‌هاست که یک گزینه دیگر هم در برابرتان قرار دارد. این گزینه استفاده از کارگزار وام مسکن در کانادا است. آمارها نشان می‌دهد استقبال از این شیوه رو به افزایش است. اگر به دنبال دریافت وام مسکن با بهترین شرایط و حداقل نرخ سود هستید، احتمالا کارگزار وام مسکن بهتر بتواند به شما کمک کند.

خواه قصد خرید اولین خانه‌تان را داشته باشید یا اینکه قبلا هم سابقه گرفتن وام مسکن و خرید ملک را داشته باشید، اهمیت پائین بودن نرخ سود وام برایتان آشکار است. حتی یک کاهش ۰/۱ درصدی در نرخ وام مسکن می‌تواند به صرفه‌جویی چند هزار دلاری برایتان بیانجامد. این صرفه‌جویی در بهره پرداختی در طول سال‌های روی می‌دهد.

کارگزار وام مسکن کیست؟

اگر برای دریافت وام به یک شعبه بانک مراجعه کنید، فقط یک نوع وام مسکن و یک نرخ مشخص بهره به شما ارائه می‌شود. به همین دلیل، گزینه‌های چندانی برای انتخاب پیش رو ندارید.

اما یک کارگزار وام مسکن با بانک‌ها و موسسات مالی زیادی طرف قرارداد است. در نتیجه به انواع مختلفی وام با نرخ‌های متفاوت دسترسی دارد. وقتی با یک کارگزار وام مسکن دیدار می‌کنید، انگار با نماینده چندین بانک بزرگ، اتحادیه کارگزار (Broker) کیست؟ کارگزار (Broker) کیست؟ اعتباری و موسسه مالی مختلف طرف هستید. در نتیجه، گزینه‌های پیش روی شما نیز بیشتر خواهد بود.

در وب‌سایت معروف اینوستوپدیا، در تعریف کارگزار وام مسکن آمده: «یک کارگزار وام مسکن، واسطه‌ای است که بین وام‌گیرنده و وام‌دهنده قرار می‌گیرد و البته از سرمایه خودش برای تامین وام استفاده نمی‌کند. یک کارگزار وام مسکن به متقاضی وام کمک می‌کند که به وام‌دهندگان متصل شود. این کارگزار به دنبال ارائه بهترین گزینه از نظر نرخ بهره و سایر شرایط برای وام‌گیرنده است. یک کارگزار وام مسکن همچنین اقدام به جمع‌آوری اسناد و مدارک لازم و ارائه آنها به وام‌دهنده می‌کند.»

استفاده از یک کارگزار وام مسکن می‌تواند به دریافت وام مسکن با بهره کمتر در کانادا کمک کند

چرا به سراغ کارگزار وام مسکن برویم؟

اگر ترجیح می‌دهید وام‌‌تان را از یک بانک بزرگ دریافت کنید، بهره‌گیری از یک کارگزار وام مسکن معمولا گزینه بهتری نسبت به مراجعه مستقیم به بانک است. این افراد معمولا تخفیف‌های قابل‌توجهی از بانک‌های بزرگ دریافت می‌کنند. به همین دلیل، وام پیشنهادی از سوی آنها به مشتریان نیز معمولا نرخ بهره کمتری نسبت به آنچه بانک‌های بزرگ به صورت مستقیم به مشتریان معمولی ارائه می‌کنند دارد.

اگر وضعیت مالی خاصی دارید، شاید بهتر باشد حتما به سراغ یک کارگزار وام مسکن بروید. این افراد می‌توانند بهترین وام‌دهنده را بر اساس وضعیت مالی مشتریان بیابند. برای مثال، اگر شغل آزاد دارید یا امتیاز اعتباری چندان خوبی ندارید، باز هم یک کارگزار وام مسکن می‌تواند بهترین گزینه‌ها را برای شما بیابد.

مزایا و معایب بهره‌گیری از کارگزار وام مسکن در کانادا

همان طور که گفتیم بهره‌گیری از یک کارگزار برای گرفتن وام مسکن معمولا گزینه خوبی برای کانادایی‌ها به شمار می‌رود. حال بیایید نگاهی به مزایا و معایب این شیوه بیاندازیم:

مزایا:

• فرآیند بسیار ساده‌تر: دیگر نیازی به مراجعه به بانک‌ها و موسسات مالی مختلف نخواهید داشت.
• رایگان بودن: حق‌الزحمه کارگزار وام مسکن معمولا از سوی بانک یا موسسه وام‌دهنده پرداخت می‌شود و نه مشتری.
• نرخ بهتر: کارگزاران وام مسکن به گزینه‌های زیادی با نرخ بهره کمتر دسترسی دارند.
• دسترسی به وام‌دهندگان بیشتر: در صورت مراجعه به یک کارگزار وام مسکن، امکان مقایسه بهتر گزینه‌های موجود فراهم می‌شود.
• توصیه‌های کارشناسانه: یک کارگزار وام مسکن با بسیاری از جزئیات این نوع وام آشنایی دارد. در نتیجه بهتر می‌تواند به مشتریانش کمک کند.
• مستقل بودن: بر خلاف کارمندان بخش تسهیلات یک بانک که تلاش می‌کند شما را به پذیرش وام مسکن همان بانک متقاعد کند، کارگزار وام مسکن به دنبال ارائه بهترین نرخ به مشتریانش است.

معایب:

کارگزار (Broker) کیست؟
• ملاقات با فردی جدید: طی فرآیند درخواست وام باید با فردی جدید سروکار داشته باشید.
• عدم دسترسی به برخی وام‌دهندگان: برخی از وام‌دهندگان با کارگزاران وام مسکن کار نمی‌کنند.
• مدارک بیشتر: در مقایسه با مراجعه به بانک، شاید نیاز باشد مدارک بیشتری ارائه کنید.

مدارک مورد نیاز یک کارگزار وام مسکن در کانادا

یک کارگزار وام مسکن برای ارزیابی دقیق وضعیت مالی و اعتباری مشتری، نیاز به یک سری مدارک دارد. برخی از این مدارک عبارتند از:

• گواهی اشتغال و یا بازگشت مالیات (که نشان‌دهنده میزان درآمدتان است)
• گردش حساب بانکی
• مدارکی درباره میزان دارایی یا سرمایه‌گذاری
• جزئیات مربوط به سایر بدهی‌ها و اقساطی که ماهانه باید پرداخت کنید
• میزان پیش‌پرداخت مورد نظرتان برای خرید خانه
• اطلاعات درباره ملک مورد نظر

البته این فهرست کلی است. شاید کارگزاری که به او مراجعه می‌کنید به برخی از اینها نیاز نداشته باشد. شاید هم مواردی دیگر را از شما بخواهد.

جایگزین‌های برای کارگزاران وام مسکن

بهره‌گیری از یک کارگزار برای دریافت وام مسکن معمولا بهترین گزینه برای بیشتر کسانی است که قصد خرید خانه را دارند. با این وجود، چندین راه جایگزین هم وجود دارد. هر کدام از این شیوه‌ها هم مزایا و معایب خاص خود را دارند.

۱. مراجعه به بانک یا موسسه مالی فعلی

شاید ترجیح دهید که برای دریافت وام مسکن به بانک یا موسسه مالی که در آن حساب دارید مراجعه کنید. اطلاعات حساب‌ها و نیز سابقه اشتغال‌تان به راحتی در دسترس کارمندان بانک مورد نظر قرار دارد. در نتیجه، فرآیند گرفتن وام مسکن اندکی ساده‌تر خواهد بود. البته باید دقت داشته باشید که احتمال پیشنهاد پائین‌ترین نرخ بهره برای وام مسکن بهش ما در این شیوه چندان زیاد نیست.

۲. مراجعه به یک وام‌دهنده جدید

شاید بخواهید به جای بانکی که در آن حساب دارید، برای گرفتن وام مسکن به یک بانک یا موسسه مالی دیگر مراجعه کنید. اما در این حالت هم احتمال اینکه پائین‌ترین نرخ بهره به شما پیشنهاد شود چندان زیاد نیست. کارگزاران وام مسکن معمولا تخفیف‌های قابل‌توجهی از وام‌دهندگان دریافت می‌کنند. در نتیجه، گزینه‌های بهتری را نیز به مشتریان عرضه می‌کنند.

۳. مراجعه به یک اتحادیه اعتباری

شاید ترجیح دهید به جای مراجعه به بانک، به یک اتحادیه اعتباری (credit union) مراجعه کنید. برخی از اتحادیه‌های اعتباری با کارگزاران وام مسکن کار نمی‌کنند. به همین دلیل، گزینه‌های آنها توسط کارگزاران وام مسکن ارائه نمی‌شود.

برای گرفتن وام مسکن، باید به بانک مراجعه کنم یا کارگزار وام؟

شاید بهتر باشد ابتدا از بانکی که در آن حساب دارید، جزئیات وام مسکن و نرخ بهره را جویا شوید و سپس حداقل با یک کارگزار وام مسکن نیز در این زمینه مشورت کنید. به این ترتیب بهتر می‌توانید با گزینه‌های موجود آشنا شوید و در نهایت، وامی با نرخ کمتر دریافت کنید.

فراموش نکنید که وقت گذاشتن برای بررسی گزینه‌های موجود در نهایت می‌تواند به یافتن وام مسکن با کمترین میزان بهره و در نتیجه، صرفه‌جویی بیشتر بیانجامد.

البته اگر بین خرید خانه یا ادامه اجاره‌نشینی تردید دارید، توصیه می‌کنیم از قانون مهم ۵ درصد برای خرید یا اجاره مسکن استفاده کنید.

بروکر کیست ؟ نکات مهم درباره تنظیم قرارداد بروکری

به طور کلی کار شرکت کارگزاری یا بروکر این است که نرخ های بازار را به مشتریان خود ارائه نموده و دستورات معاملاتی مشتریان را اجرا کند.

قرارداد بروکری چیست ؟

معمولا بروکرها تحت نظارت نهاد‌های قانونی‌ای هستند که فعالیت بروکر را تحت نظر دارند. رگولاتور‌ها از طریق دیکته کردن یک سری مقررات و نظارت بر انجام آن‌ها، از سلامت روال‌های معاملاتی و مالی کارگزار اطمینان حاصل می‌کنند.

کارگزاری‌هایی که تحت نظارت یا رگولاتوری هستند در زبان عامیانه فارسی بروکر‌های “رگوله” خوانده می‌شوند.
کارگزاری‌هایی که تحت چنین نطارتی هستند از نظر امنیت سرمایه و سلامت کاری بسیار بهتر از بروکر‌هایی هستند که این نطارت بر آنها اعمال نمی‌شود.
با افتتاح حساب معاملاتی در یک بروکر شما چه اقلامی را می‌توانید معامله کنید، بستگی به کارگزاری شما دارد.

هر کارگزاری اقلام کاملا مشخصی را جهت معامله ارائه می‌کند که ممکن است با کارگزاری دیگر متفاوت باشد. مثلا یک کارگزار ممکن است نفت خام را جهت معاملات ارائه کند و کارگزار دیگر آن را ارائه نکند.

کارگزار‌هایی که طرف همکاری ایران بورس آنلاین هستند همگی معاملات ارز و اونس طلا را پشتیبانی می‌کنند. برای اطلاعات دقیق تر از اقلام معاملاتی کارگزار‌ها می‌توانید به صفحه مربوط به آن کارگزار در وب سایت ایران بورس آنلاین مراجعه کنید.

بروکر کیست ؟

بروکر در لغت به‌ معنای دلال ، داستار یا واسطه معاملات بازرگانی می‌باشد. معنای اصطلاحی این واژه نیز از معنای لغوی آن دور نمی‌باشد.

از این ‌رو، در معنای اصطلاحی بروکر (Broker) یا کارگزار به شخص یا شرکتی گفته می‌شود که نقش واسط را میان خریدار و فروشنده ایفا می‌کند. به عبارت‌ بهتر، بروکر یک نهاد مالی غیربانکی است که وظیفه‌ی اعلان نرخ دارایی‌ها در بازار به مشتریان را برعهده دارد.

بدین نحو که بروکرها دستورات معاملاتی مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری به اجرای این دستورات که می‌تواند خرید یا فروش باشد، اقدام می‌کنند.

در واقع، یک کارگزار مجموعه‌ای از فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده‌اند، انجام می‌دهد تا در شرایط مشخصی موضوع مورد معامله و هزینه‌های اصلی و جانبی آن مبادله گردد.

از این ‌رو، با توجه به هر بازاری کارگزارهای اختصاصی برای آن بازار وجود دارد که می‌توان کارگزار بورس را یکی از معمول‌ترین کارگزاری‌ها دانست. هم‌چنین، به‌عنوان نمونه، بنگاه‌های مشاور املاک که در حال حاضر در زمینه‌ی معاملات املاک و مستغلات فعالیت می‌کنند.

نمونه‌های ساده‌‌ای از کارگزاری املاک هستند که با برخورداری از مهارت‌های لازم برای انجام معامله، در جهت حفظ منافع خریدار یا فروشنده در جریان خرید و فروش ملک، ارتباط لازم را میان طرفین به وجود می‌آورند.

قوانین حاکم بر قرارداد بروکری

کارگزاری‌ها قوانین مشخص و معینی برای معاملات دارند. این قوانین تقریبا بین کارگزاری‌ها مشابه است اما در موارد جزئی با هم تفاوت دارند.

مثلا اینکه یک بروکر در لحظه اعلام اخبار مهم اقتصاد جهانی چه تعهدی برای اجرای دستورات شما دارد و با چه ساز و کاری معاملات شما را در لحظات شلوغ بازار انجام می‌دهد، ممکن است با کارگزاری دیگر متفاوت باشد. قوانین و مقررات معاملاتی کارگزار‌ها معمولا به وضوح در وب سایت آنها شرح داده شده است.

درست است که در تمام کارگزاری‌ها شما یک دستور معاملاتی ارسال می‌کنید و بروکر آن را اجرا می‌کند. اما ارسال دستور معاملاتی و اجرای آن در همه بروکر‌ها یکسان نیست.

سرعت اجرای معاملات و عدم لغزش نرخ و ارائه بهترین نرخ ممکن، از پارامتر های کیفیت خدمات معاملاتی هستند که می‌بایست در طول زمان و توسط نرم افزار‌های خاص اندازه گیری شوند.

هنگامی که شما مشکل یا سوالی دارید، یا اینکه در مورد یکی از معاملات خودتان موردی دارید که می‌خواهید با کارگزار مطرح کنید، خدمات پشتیبانی بروکر طرف ارتباط شماست.

لذا حتما می‌بایست بروکری انتخاب شود که به پشتیبانی آن زبان فارسی را پشتیبانی کند و بتواند در سریع‌ترین زمان بهترین پاسخ را به شما ارائه نماید.

نکات تنظیم قرارداد بروکری

همان­طور که پیش‌تر نیز مورد اشاره قرار گرفت، ورود بروکرها به عرصه‌ی روابط اقتصادی اشخاص حقیقی یا حقوقی نیازمند توافق پیشینی است که این توافق در قالب قرارداد بروکری صورت می‌گیرد.

چنین قراردادهایی از انواع قراردهای نامعین می‌باشند؛ یعنی قراردادهایی که عنوان آن‌ها در قانون مدنی ذکر نشده است و اعتبار خود را از ماده‌ی 10 قانون مدنی اخذ می‌کنند.

تعیین قواعد حاکم بر چنین قراردادهای کاری تا جایی که مخالف صریح قانون نباشد، در اختیار طرفین قرارداد می‌باشد.

بر همین اساس، هر یک از کارگزاری‌ها قوانین مشخص و معیّنی برای انجام فعالیت‌های معاملاتی خود دارند که به هنگام تنظیم قرارداد بروکری ، آن‌ها را در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند و البته پیش از اقدام برای معامله از طریق مراجعه به سایت بروکرها، می‌توان از این قوانین مطلع گردید.

این قوانین و مقررات تقریباً میان کارگزاری‌ها مشابه است اما در موارد جزئی تفاوت‌هایی نیز میان آن‌ها وجود دارد.

در تنظیم قرارداد با بروکرها باید به تفاوت‌های میان آن‌ها توجه داشت. این تفاوت‌ها به شرح زیر است:

• الف) بروکرها از حیث اقلام معاملاتی با یکدیگر تفاوت دارند.

در واقع، هر کارگزاری اقلام مشخصی را برای معامله ارائه می‌کند که متفاوت از کارگزاری‌های دیگر است. به عنوان نمونه، یک کارگزاری معاملات مربوط به ملک را انجام می‌دهد و یک کارگزاری معاملات مرتبط با ارز و طلا را پشتیبانی می‌کند.

• ب) قوانین مالی و سازوکارهای معاملاتی حاکم بر بروکرها اگرچه عمدتاً مشابه یکدیگر است اما دارای تفاوت‌هایی نیز می‌باشد

نوع و میزان تعهدات بروکرها به خصوص در شرایط حساس اقتصادی یکی از مهم‌ترین تفاوت‌ها می‌باشد.

• پ) اگرچه نوع فعالیت بروکرها مشابه یکدیگر است اما کیفیت خدماتی که بروکرها ارائه می‌دهند، در یک سطح قرار ندارد

این تفاوت به خصوص در سرعت اجرای معاملات و ارائه‌ی بهترین نرخ‌ها نمود پیدا می‌کند و براساس آن‌ها می‌توان کیفیت خدمات آن‌ها را مورد سنجش قرار داد.

• ت) تفاوت دیگر در تحت نظارت بودن یا نبودن کارگزاری‌ها است

که همان‌طور که پیش‌تر مورد اشاره قرار گرفت، بر امنیت و سلامت روابط معاملاتی با آن‌ها تأثیر بسزایی دارد.

کارگزاری چیست و چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

کارگزاری چیست و چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم

مقدمه

افراد زیادی هستند که قصد شروع فعالیت در بورس را دارند ولی متاسفانه نمی دانند که از کجا باید شروع کرده و آشنایی با اصطلاحات اولیه دنیای بورس ندارند و نمی دانند کارگزاری چیست. انتخاب یک کارگزاری و ثبت نام و تکمیل احراز هویت در کارگزاری و سامانه سجام از اولین مراحل فعالیت در بورس هستند. وجود کارگزاری های متفاوت افراد را شاید کمی گیج کند که کدام یک از کارگزاری ها بهترین کارگزاری در بورس هستند؟ در ادامه مفاهیم: کارگزاری بورس، کارگزار (Broker) در بورس، ویژگی های یک کارگزاری خوب، گام های ثبت نام در بورس، کد سهامداری، سامانه معاملات آنلاین و آفلاین، صندوق سرمایه گذاری و سبد گردانی را مورد بررسی قرار می دهیم.

کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس کیست؟

همانطور که میدانید بورس فضایی برای سرمایه گذاری است که با خرید و فروش سهام همراه است اما نه به این صورت که هر سرمایه گذار بتواند سهام را مستقیما خودش بخرد و از حساب بانکی شخصی‌اش پرداخت کند. بلکه به این صورت است که واسطه‌ای به اسم کارگزاری وجود دارد که می­تواند یک بستر امن و راحت تر را برای مبادلات فراهم آورد. معنی کارگزاری به زبان ساده این است که کارگزاری­‌ها در اصل شرکت­هایی هستند که پل ارتباطی میان سرمایه­‌گذاران و شرکت بورس و اوراق بهادار را ایجاد می­‌کنند و هر شخص برای شروع سرمایه‌­گذاری در بورس نیاز دارد که ابتدا در یک کارگزاری ثبت نام کرده و از طریق آن اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه­‌گذاری در بورس کند. گارگزار در لغت به معنای برقراکننده و انجام‌دهنده کار است. جالب است که بدانید همین شرایط برای شرکت ها هم وجود دارد که هر شرکتی نمیتواند به سادگی و بدون داشتن مجوز های لازم شروع به فروش سهام خود کند بلکه باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند.

شاید برایتان سوال باشد که آیا می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟ قطعا پاسخ منفی است چرا که رابطه کارگزاری و بورس دقیقا مانند رابطه ی بانک و افرادی میماند که قصد سپرده گذاری دارند. پس شما بدون ثبت نام در کارگزاری نمی توانید وارد عرصه بورس شوید.

آیا میشود بدون کارگزاری سهام بخریم؟

اگر سهامی را خرید کرده اید و یا شنیده اید که فردی سهامی را بدون استفاده از کارگزاری خریده است و یا شخص با مراجعه مستقیم به شرکتی، سهام آن را خریداری کرده است. آن شرکت زیر نظر سازمان بورس فعالیت نمی‌کند طبیعتا خرید و فروش آن سهام پشتوانه قانونی ندارد و به همین دلیل ممکن است سرمایه گذاران را بعد از مدتی به درد سر بیاندازد. کارگزاری های بورس چه خدماتی ارائه می‌دهند و وظیفه آن ها چیست؟ کارگزاری ها می بایستی اطلاعات دقیق (ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس ) را در اختیار سرمایه گذاران قرار بدهند تا سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی فراهم شود تا افراد یا نهادها بتوانند سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

پاسخ صریح و کوتاه به این سوال این است که شما باید با مشخص کردن نیاز های خود کارگزاری مناسب را انتخاب کنید پس طبیعتا انتخاب بهترین کارگزاری از میان تمام کارگزاری های موجود بورس برای هر فردی فرق می کند. به طور مثال برخی از کارگزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و برخی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند .بدین دلیل برای انتخاب کارگزاری با در نظر گرفتن این موضوع به شما کمک می کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودتان را پیدا کنید.

ویژگی های یک کارگزاری خوب چیست؟

1. کارگزاری باید در دسترس باشد (به این منظور که که در شهر محل سکونت شما و هم شعبی فیزیکی داشته باشد و امکان دسترسی به آن آسوده باشد)
2. گارگزاری باید معتبر و قابل اعتماد باشد (برای این امر به سادگی می توانید با سر زدن به سایت بورس اوراق و بهادار و دیدن شرکت‌های معتبر در آنجا)
3. گارگزاری باید سامانه معاملات بر خط (آنلاین و آفلاین) داشته باشد. (بهتر است که مجهز به بیش از یک یا چند سامانه آنلاین باشد که اگر زمانی یکی از سامانه‌ها به مشکل خورد یا دچار قطعی شد، بتوان با استفاده از سامانه ­ی دیگر، معامله مورد نظر را انجام داد.)
4. کارگزاری باید خدمات قابل توجهی را در حوزه‌­های مختلف ارائه دهد
5. تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری
6. صندوق‌های سرمایه‌گذاری
7. خدمات مشاوره و آموزش
8. پشتیبانی مناسب
9. وصول راحت وجه برداشتی
10. سرعت بالای سامانه آنلاین
11. تسهیل خرید «عرضه اولیه»

در آخر شما میتوانید با مطالعه گزارشات کارگزاری ها در سایت سازمان بورس مناسب ترین کارگزاری را نسبت به نیاز های خودتان انتخاب کنید.

چطور در کارگزاری ثبت نام کنیم؟

مرحله اول: دریافت کد سجام

جهت ثبت نام در کارگزاری می بایستی حتما کد احراز هویت سجام داشته باشید. می توانید با مراجعه حضوری به یک دفتر پیشخوان دولت و یا از طریق سایت صدور سجام (Sejam.ir) می شود این کد را دریافت کرد. بعضی از اپلیکیشن های مالی نیز این خدمت را دارند. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود بعد از آن باید احراز هویت سجام انجام شود که میتوانید به صورت حضوری و تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کارگزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت مراجعه کنید یا با استفاده از نرم افزار سیگنال میتوانید احراز هویت سجام خود را غیر حضوری تکمیل کنید.

مرحله دوم: ثبت نام در کارگزاری

با مراجعه به دفتر کارگزاری و یا دفاتر پیشخوان دولت میتوانید این مرحله را نیز تکمیل کنید.

مرحله سوم : تکمیل ثبت نام

مداراک شناسایی مانند: اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی

کد سهامداری چیست و چگونه می توان آن را دریافت کرد؟

کد سهامداری یا کد بورسی شناسه ای واحد است که کارگزاری در اختیار هر فرد قرار می دهد و از تعدادی حرف و عدد تشکیل شده است که هر فرد حقیقی یا حقوقی با کد سهامداری شناسایی میشود دکه پس از تکمیل ثبتنام و احراز هویت در سامانه سجام برای فرد ارسال میشود.

همه چیز درباره کارگزاری بورس: شرایط ثبت، کارمزد و تفاوت‌ها

کارگزار بورس (broker)، یک نهاد قانونی واسط بین خریدار و فروشنده سهام در بازار بورس ایران است. تعداد ۱۰۸ کارگزاری بورس ثبت شده داریم و سهامداران، باید در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ها، فعالیت کنند. شرایط تاسیس کارگزاری نیز ذکر شده است.

ستاره | سرویس علوم – اگر وارد دنیای بورس و سهام شده‌اید و می‌خواهید درباره کارگزاری بورس در ایران بیشتر بدانید و یا یک کارگزاری ثبت کنید، خواندن این مطلب به شما کمک می‌کند. در این مطلب پس از توضیح کارگزاری بورس و تعداد آن‌ها در ایران، به ۱۳ سوال متداول در این زمینه هم پاسخ داده شده است. پس با ما همراه باشید.

کارگزار کیست؟

کارگزار یک شخص حقوقی (شرکت یا موسسه) است که با مجوز از سازمان کارگزاران بورس اوراق بهادار تهران، بر اساس قوانین و مقررات، به داد و ستد اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس اقدام می‌کند. کلیه سهامداران حقیقی یا حقوقی که کد بورس دارند، بایستی صرفا از طریق سامانه‌های معاملات آنلاین کارگزاری بورس‌های مجوزدار از سازمان بورس کشور، نسبت به خرید و فروش سهم اقدام کنند و برگه سهامداری را در صورت نیاز، دریافت کنند.

امکان فعالیت در بازار بورس، بدون ثبت نام در یکی از کارگزاری‌های سراسر کشور، فراهم نیست. تا اردیبهشت سال ۹۸، تعداد ۱۰۸ کارگزاری بورس در ایران ثبت شده و مجوز فعالیت دارند.

(اطلاعات مربوط به کارگزاری و روش سرمایه گذاری در بورس را در seo.ir رصد کنید)

کارگزاری بورس کجاست؟

کارگزاری بورس جایی است که شما به آن‌جا مراجعه می‌کنید و :

• فرم های دریافت کد بورس را تکمیل می‌کنید.
• کد بورس می‌گیرید.
• درخواست تغییر ناظر سهام خریداری شده در بورس را می‌دهید.
• برگه سهام دریافت می‌کنید.
• خرید و فروش اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار به نمایندگی از طرف اشخاص و یا به حساب خود انجام می‌دهد.
• پذیره نویسی اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس را انجام می‌دهد.
• بازار گردانی اوراق بهادار انجام می‌دهد.
• انجام بررسی مالی و سرمایه گذاری به سرمایه‌گذاران را در دستور کار قرار می‌دهد.
• اخذ تسهیلات اعتباری از بانک‌ها و اشخاص را در دستور کار قرار می‌دهد.
• کد کاربری و رمز عبور رایگان برای خرید و فروش اینترنتی سهام در سامانه معاملات آنلاین می‌دهید.
• نسبت به خرید و فروش اوراق قرضه اقدام می‌کنید.
• می توانید از مشاوره های قانونی کارگزاری‌هایی که مجوز مشاوره دارند، برای خرید و فروش سهام استفاده کنید.
• می‌توانید از صندوق های سرمایه گذاری مشترک کارگزاری‌هایی که مجوز دارند، استفاده کنید.

سوالات متداول درباره کارگزاری بورس

۱. آیا ثبت کارگزاری در کشور،‌ نیاز به مجوز و تضمین دارد؟

بله. مثل تاسیس بانک در ایران، هم بایستی از نهاد مربوطه مجوز بگیرید و هم به منظور ایفای تعهدات خود در قبال جامعه مشتریان، تضمین به نهاد اعتباردهی (اینجا سازمان بورس ایران) داده شود. هر کارگزاری، بایستی حق عضویت سالانه به سازمان بورس بدهد.

۲. آیا دریافت کد بورس و کد دسترسی به سامانه معاملاتی از کارگزاری‌ها، رایگان است؟

۳. آیا در خرید عرضه اولیه، انتخاب نوع کارگزار اهمیت دارد؟

خیر. چون سهمیه اختصاصی به هر کد بورسی (سهامدار حقیقی یا حقوقی)، ثابت و مشخص است و نوع کارگزار، اولویتی ایجاد نمی کند.

۴. آیا می‌توان در آن واحد، یک سهم را از طریق سامانه معاملاتی۵۰ کارگزار خریداری کرد؟

بله. اما این کار، جز اتلاف وقت، تاثیری در خرید یا سود شما نخواهد داشت. شما هر سهمی را می توانید از هر کارگزار خرید کرده و در پرتفو خود ثبت کنید و تعدد کارگزاری، سود خاصی ندارد.

۵. آیا فرقی می‌کند که من سهام خود را از کدام کارگزاری خریداری کرده یا در کدام کارگزاری به فروش برسانم؟

خیر. هیچ فرقی ندارد.

۶. من سهم «ذوب» را از کارگزاری x خرید کرده ام اما چون با کارگزاری y قرارداد بستم، می‌خواهم در کارگزاری y ثبت و به فروش برسانم. چگونه می‌توانم؟

برگه سهم خریداری شده را از کارگزاری x گرفته و به کارگزاری y رفته و درخواست تغییر ناظر سهم ذوب را بدهید تا در پرتفو شما در کارگزاری y ثبت شود.

۷. تعهدات کارگزار به سازمان بورس چیست؟

• از هر تخلف سهامدار حقیقی یا حقوقی، جلوگیری کند.
• گزارش ها و صورت های مالی سالانه حسابرسی شده خود را ۳ ماه پس از پایان سال مالی به بورس ارائه دهد.
• دفاتر و اسناد و مدارک مربوط به معاملات خود و سهامداران را ۳ سال آرشیو کند.
• عدالت در ارائه خدمات به جامعه سهامداران و مشتریان خود را رعایت کند.
• حریم خصوصی و اطلاعات سهامداران را نگهداری کند.

۸. شرایط دریافت مجوز کارگزاری چیست؟

اگر قصد دریافت مجوز تاسیس کارگزاری در استان محل سکونت دارید شرایط زیر را بررسی کنید. هر زمان، ممکن است این شرایط، زیاد و کم شود و برای اطلاعات بیشتر باید به سازمان بورس مراجعه کنید:

• متقاضی، باید تقاضای کتبی خود را بر اساس فرم های مصوب و منضم به مدارک مستند و مستدل، به دبیرخانه سازمان بورس تسلیم کند.
• متقاضی تاسیس کارگزاری بورس، باید دارای هیات مدیره ۵ نفره باشد.
• سطح تحصیلات هیات مدیره متقاضی تاسیس کارگزاری بورس، باید کارشناسی به بالا باشد.
• ۲ نفر از ۵ نفر از اعضای هیات مدیره متقاضی تاسیس کارگزاری، باید در حوزه مالی،‌ حسابداری، اقتصادی، بازرگانی و مدیریت تحصیل کرده باشند.
• کلیه اعضای هیات مدیره متقاضی مجوز تاسیس کارگزاری بورس، باید ۵ سال سابقه مدیریت عمومی یا ۷ سال سابقه کار در شرکت ها و موسسات مالی را داشته باشند .
• کلیه اعضای هیات مدیره، بایستی حسن شهرت و اخلاق داشته باشند.
• کلیه اعضای هیات مدیره، بایستی گواهی عدم سوء سابقه ارائه کنند.
• متقاضی، باید یک نفر عضو هیات مدیره موظف، علاوه بر مدیرعامل داشته باشد.
• یک نفر از اعضای هیات مدیره، بایستی «گواهی نامه مدیریت ارشد بازار سرمایه » داشته باشد.
• حداقل سرمایه مورد نیاز که سازمان بورس اعلام می کند را در اختیار داشته باشند. (بالای ۱۰ میلیارد ریال)
• بانک مرکزی، باید صلاحیت مدیرعامل و اعضای هیات مدیره کارگزاری را تایید کند.
• مجوز کارگزاری پس از تایید صلاحیت فنی و عمومی مقاضی و دریافت استعلام های چند گانه از مبادی ذیربط قانونی، با رای مخفی دو سوم هیات مدیره بورس، صادر می شود.
• اگر هیات مدیره بورس، با درخواست متقاضی، ‌موافقت نکرد، متقاضی می تواند ظرف ۳۰ روز، شکایت خود را به شورای بورس تسلیم کند. رای شورای بورس، قطعی است.
• اگر با درخواست متقاضی برای تاسیس کارگزاری موافقت شد، ۱۴ روز فرصت دارد که ورودیه خود به بورس را پرداخت کند. این وجه، غیر قابل استرداد است.
• کارگزاری که مجوز دارد، ‌بایستی گواهی نامه اصول مقدماتی کارگزاری را کسب کند و تجهیزات و فضای لازم را فراهم کند.
• هر شخص حقیقی یا حقوقی که سهامدار یا عضو هیات مدیره یکی از شرکت های سهام خاص باشد، در هیچ شرکت کارگزاری و هیچ شرکت سهامی عام،‌ نمی تواند سهامدار باشد.
• هر شخص حقیقی یا حقوقی که در یک کارگزار، بیش از ۱۰ درصد سهام دارد، نمی تواند در سایر کارگزاری ها، بیش از ۱ درصد سهام داشته باشد.

۹. یک کارگزار خوب چه ویژگی‌هایی دارد؟

برای این که یک کارگزار خوب برای ورود به بورس انتخاب کنید، موارد ۵ گانه زیر را در نظر داشته باشید:

• حتما پیش از هر انتخابی، از دوستان و آشنایان و فعالان بازار سرمایه در کانال های تلگرامی و اینستاگرامی و سایت ها، پرس و جو کرده و اطلاعات مستند و مستدل بدست بیاورید. نه توصیه های الکی و احساسی مثل: من این کارگزاری . . . بودم، خوب اعتبار میده. . . خیلی خلوته . . . خوب اطلاعات میده! این ها نه. اطلاعات موثق قابل استناد.
• کارگزار خوب، کارگزاری است که پاسخگوی تماس ها و سوالات سهامداران در همه زمان ها باشد.
• کارگزار خوب، کارگزاری است که سامانه معاملات آنلاین و سامانه پرداخت الکترونیکی آن، همیشه فعال و غیر قطع باشد.
• کارگزار خوب کارگزاری است که بر حسب گردش مالی شما، اعتبار مناسب در اختیار شما قرار دهد.
• کارگزار خوب کارگزاری است که تخفیف کارمزد معاملاتی در اختیار مشتریانش قرار می دهد.
• داشتن مجوز صندوق سرمایه گذاری، یک امتیاز خوب برای یک کارگزار خوب است.

۱۰. رتبه کارگزاری‌ها در بورس ایران را چگونه بدست آوریم؟

برای انتخاب کارگزار خوب، به رتبه کارگزاری که سازمان بورس هر سال منتشر می کند مراجعه کنید. رتبه بندی و امتیازات کلیه کارگزاری های فعال در بازارس بورس ایران در سال ۱۳۹۶ را اینجا دانلود کنید.

۱۱. چگونه به فهرست کارگزاری‌های تعلیق شده دسترسی داشته باشم؟

کافی است این آدرس را دنبال کنید.

۱۲. آیا کارگزاری بورس با شرکت‌های تامین سرمایه فرق دارد؟

بله. مجوز دیگری برای شرکت های تامین سرمایه نیاز است.

۱۳. کارمزد معاملات کارگزاری‌ها چقدر است؟

از خرید و فروش شما در بورس، ۱.۵ درصد کسر می‌شود که بخشی متعلق به کارگزاری، بخشی متعلق به بورس و بخشی متعلق به سازمان امور مالیاتی کشور است. پس سعی کنید در خرید و فروش‌های خود، هوشمندانه رفتار کنید که «کارمزد دهنده خوب به کارگزارها» نباشید!

همراه گرامی؛ این گفتار هیچ سیگنالی برای انتخاب یک کارگزاری خاص در بازار بورس ایران توسط سایت «ستاره» نیست و شما بایستی با اطلاعات کامل و تحقیق درست، کارگزار مناسب استراتژی خود را انتخاب کنید. اگر سوالی درباره کارگزاری بورس، شیوه دریافت اعتبار و سرمایه گذاری در بورس دارید، از طریق «ارسال نظر» با ما در میان بگذارید.